股票类理财产品的收益主要来源于（）

单项选择题作为个人理财策划的第一步，财务策划师首先要（）

A.与客户建立联系会谈，了解财务状况
B.设计数据调查表
C.开展客户理财需求分析
D.制定财务策划计划

单项选择题资产组合理论是由（）在20世纪50年代首先提出的。

A.马科维茨
B.莫迪利亚尼
C.詹姆斯•托宾
D.威廉•夏普

单项选择题商业银行个人金融业务取得成功的关键是（）

A、专业化的服务
B、银行与客户是否能建立一种互相信任的超常规关系
C、个人理财规划客户经理的专业素养
D、银行的形象和实力

单项选择题在美国，90%的CFP执业者都掌握的知识和技能是（）

A、养老金、退休计划
B、遗产规划
C、投资策划、咨询
D、老年人护理规划或其他长期护理规划

单项选择题美国CFP执业者认为，激发客户寻求个人理财规划咨询服务的主要生活事件中，所占比例最大的是（）

A、意识到退休的临近
B、婚姻的转变
C、孩子的出生
D、潜在或实际的失业

单项选择题CFP资格认证制度的国际化运动始于（）

A、20世纪70年代
B、20世纪80年代
C、20世纪90年代
D、21世纪初

单项选择题世界上最早提供个人理财规划服务的人员是（）

A、银行理财师
B、保险营销人员
C、证券服务人员
D、经济分析师

单项选择题个人理财规划业首先出现的国家是（）

A、美国
B、加拿大
C、日本
D、中国

单项选择题退休计划开始的最好时间是（）

A、退休之后
B、退休前几年
C、退休前几十年
D、退休当年

单项选择题个人税务筹划面临的最多的风险是（）

A、金融风险
B、法律风险
C、健康风险
D、环境风险