A.最大分值保单B.身份证号码归属地C.最后一份保单归属地D.第一份保单归属地对于同一客户在多个省存在保单的，……

单项选择题各级公司对评定客户洗钱风险等级所获得的客户身份信息和交易信息及洗钱风险等级分类结果应当予以保密，严禁向（）或与反洗钱工作无关的人员泄露上述信息。

A.公司员工
B.销售人员
C.客户
D.管理人员

单项选择题公司应当衡量客户的（）、住所、经常居住地、经营所在地与洗钱、恐怖活动及其他犯罪活动的关联度，评估其地域风险。

A.国籍、性别
B.国籍、年龄
C.性别、注册地
D.国籍、注册地

单项选择题在相同保险期间内，（）其洗钱风险相对越大。

A.保险单现金价值比率越高
B.保险产品每单平均保费金额越低，
C.保险单现金价值比率越低
D.保险单质押变现能力越低。

单项选择题直接认定为最低风险等级的客户为：仅投保年缴保费在（）以下的保险合同的居民客户。

A.10000元
B.2000元
C.15000元
D.20000元

单项选择题符合下列情形之一的，应评定为一级风险等级客户：（）。

A.按外部风险评级模型计算得分85分及以上的客户
B.按外部风险评级模型计算得分55分以上85分以下的客户
C.按外部风险评级模型计算得分65分及以上的客户
D.按外部风险评级模型计算得分75分及以上的客户

单项选择题按外部风险评级模型计算得分在（）的客户评定为三级风险等级客户。

A.20分及以上45分以下
B.30分及以上55分以下
C.30分及以上65分以下
D.15分及以上45分以下

单项选择题定期审核日期应以（）日期开始计算审核日期。

A.最后一次初评通过
B.第一次复评通过
C.第一次初评通过
D.最后一次复评通过

单项选择题区域性的保险产品可由销售该产品的（）自行组织风险评估。

A.总公司
B.省级分公司
C.市级分公司
D.县级分公司

单项选择题（）负责审议、发布内部洗钱风险评估结果。

A.总公司反洗钱领导小组
B.总公司总裁室
C.集团公司董事会
D.总公司监事会

单项选择题总公司在（）时，应适时组织开展洗钱内部风险评估工作。

A.新产品开发
B.重大业务流程调整
C.系统流程变化
D.公司事项变化

单项选择题总公司应（）开展洗钱内部风险评估工作。

A.每两年定期
B.每半年不定期
C.每两年不定期
D.每三年定期

单项选择题外部风险评估按照（），建立评级模型。

A.洗钱风险要素类别和风险子项权重
B.洗钱风险要素类别
C.风险子项权重
D.洗钱风险类别和风险权重

单项选择题直接认定为风险等级最高的客户包括（）。

A.客户的业务活动曾被作为重点可疑交易向当地监管机构报告过1次及以上或者向反洗钱监测中心报告过2次及以上的
B.客户的业务活动曾被作为重点可疑交易向当地监管机构报告过1次及以上或者向反洗钱监测中心报告过3次及以上的
C.客户的业务活动曾被作为重点可疑交易向当地监管机构报告过2次及以上或者向反洗钱监测中心报告过3次及以上的
D.客户的业务活动曾被作为重点可疑交易向当地监管机构报告过2次及以上或者向反洗钱监测中心报告过2次及以上的

单项选择题对于高风险等级客户风险评级要素发生变化，需要调低其风险等级的，应通过系统提交（）审核同意后方可调整。

A.省分公司
B.市分公司
C.县支公司
D.总公司

单项选择题各省、地市分公司在评定客户风险等级时，当初评等级和复评等级不一致的，应根据（）结果确定客户最终等级。

A.人工复评
B.系统复评
C.初级复评
D.等级复评