区域性的保险产品可由销售该产品的（）自行组织风险评估。

单项选择题（）负责审议、发布内部洗钱风险评估结果。

A.总公司反洗钱领导小组
B.总公司总裁室
C.集团公司董事会
D.总公司监事会

单项选择题总公司在（）时，应适时组织开展洗钱内部风险评估工作。

A.新产品开发
B.重大业务流程调整
C.系统流程变化
D.公司事项变化

单项选择题总公司应（）开展洗钱内部风险评估工作。

A.每两年定期
B.每半年不定期
C.每两年不定期
D.每三年定期

单项选择题外部风险评估按照（），建立评级模型。

A.洗钱风险要素类别和风险子项权重
B.洗钱风险要素类别
C.风险子项权重
D.洗钱风险类别和风险权重

单项选择题直接认定为风险等级最高的客户包括（）。

A.客户的业务活动曾被作为重点可疑交易向当地监管机构报告过1次及以上或者向反洗钱监测中心报告过2次及以上的
B.客户的业务活动曾被作为重点可疑交易向当地监管机构报告过1次及以上或者向反洗钱监测中心报告过3次及以上的
C.客户的业务活动曾被作为重点可疑交易向当地监管机构报告过2次及以上或者向反洗钱监测中心报告过3次及以上的
D.客户的业务活动曾被作为重点可疑交易向当地监管机构报告过2次及以上或者向反洗钱监测中心报告过2次及以上的

单项选择题对于高风险等级客户风险评级要素发生变化，需要调低其风险等级的，应通过系统提交（）审核同意后方可调整。

A.省分公司
B.市分公司
C.县支公司
D.总公司

单项选择题各省、地市分公司在评定客户风险等级时，当初评等级和复评等级不一致的，应根据（）结果确定客户最终等级。

A.人工复评
B.系统复评
C.初级复评
D.等级复评

单项选择题按外部风险评级模型计算得分在（）分及以上至（）分以下的客户评定为二级风险等级客户。

A.55，75
B.25，55
C.20，30
D.10，60

单项选择题四、五级风险等级客户，省、市级分公司应（）审核一次。

A.每年
B.每三年
C.每两年
D.每半年

单项选择题按照洗钱内部风险的评估结果，公司应对高风险和中风险等级的产品适当调整业务处理规则，具体措施包括但不限于：（）。

A.强化客户身份尽职调查要求
B.合理限制客户通过面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型
C.对客户的交易方式实施严格限制
D.对客户的交易类型实施合理限制