总公司在（）时，应适时组织开展洗钱内部风险评估工作。

单项选择题总公司应（）开展洗钱内部风险评估工作。

A.每两年定期
B.每半年不定期
C.每两年不定期
D.每三年定期

单项选择题外部风险评估按照（），建立评级模型。

A.洗钱风险要素类别和风险子项权重
B.洗钱风险要素类别
C.风险子项权重
D.洗钱风险类别和风险权重

单项选择题直接认定为风险等级最高的客户包括（）。

A.客户的业务活动曾被作为重点可疑交易向当地监管机构报告过1次及以上或者向反洗钱监测中心报告过2次及以上的
B.客户的业务活动曾被作为重点可疑交易向当地监管机构报告过1次及以上或者向反洗钱监测中心报告过3次及以上的
C.客户的业务活动曾被作为重点可疑交易向当地监管机构报告过2次及以上或者向反洗钱监测中心报告过3次及以上的
D.客户的业务活动曾被作为重点可疑交易向当地监管机构报告过2次及以上或者向反洗钱监测中心报告过2次及以上的

单项选择题对于高风险等级客户风险评级要素发生变化，需要调低其风险等级的，应通过系统提交（）审核同意后方可调整。

A.省分公司
B.市分公司
C.县支公司
D.总公司

单项选择题各省、地市分公司在评定客户风险等级时，当初评等级和复评等级不一致的，应根据（）结果确定客户最终等级。

A.人工复评
B.系统复评
C.初级复评
D.等级复评

单项选择题按外部风险评级模型计算得分在（）分及以上至（）分以下的客户评定为二级风险等级客户。

A.55，75
B.25，55
C.20，30
D.10，60

单项选择题四、五级风险等级客户，省、市级分公司应（）审核一次。

A.每年
B.每三年
C.每两年
D.每半年

单项选择题按照洗钱内部风险的评估结果，公司应对高风险和中风险等级的产品适当调整业务处理规则，具体措施包括但不限于：（）。

A.强化客户身份尽职调查要求
B.合理限制客户通过面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型
C.对客户的交易方式实施严格限制
D.对客户的交易类型实施合理限制

单项选择题依据（）的原则，公司针对洗钱风险评估和客户风险等级评定结果的高低采取不同的风险控制措施。

A.客户为本
B.风险为本
C.制度为本
D.管理为本

单项选择题评定为（）级风险等级客户办理业务或发生新交易时，业务发生地公司应报经反洗钱领导小组批准或授权后再为客户办理业务或建立新的业务关系，并填写《客户尽职调查表》。

A.一级
B.二级
C.三级
D.四级