A.客户汇款后单独到网点询问资金汇出的收款公司是否正常、是否与银行存在资管协议、高利率是否合理等问题B.上游账……

单项选择题走私犯罪在 个人身份背景 方面的识别点包括（）。

A.涉及的个人多为个体工商户，或为团伙公司的法定代表人、股东、实际控制人、受益所有人、高管人员、财务人员或其他团伙公司所属人员
B.部分个人可能为亲属或同乡关系
C.有时个人所属行业对走私商品存在需求，或个人职业为外贸、代购等与走私产业相关的职业
D.以上全对

单项选择题网络赌博在 资金交易 方面的识别点包括（）。

A.商户部分账户全天候24小时不间断交易。交易时间频繁发生在凌晨、深夜，或与重大体育赛事结果或体育彩票、境外赌博开奖时间等高度关联
B.多个账户的网上银行交易IP 地址或MAC 地址相同，显示为菲律宾、柬埔寨、缅甸、老挝、越南、新加坡、马来西亚等东南亚国家或境内赌博活跃地区，有时IP 地址短时间内变化频繁
C.交易备注中出现赌博"黑话"、赌博指令、赌博网站名称、赌博网站网址，或"棋牌、充值、某某点、字母+数字组合"等字样
D.以上全对

单项选择题套现洗钱在 身份信息 方面的识别点包括（）。

A.商户多为注册资金较少的小型贸易经营部或个体工商户，经营范围多为服装、建材、电子设备、生活用品批发与零售、餐饮等
B.商户经营地址存在疑点。例如，经营地址虚假或不存在，无固定经营地址或营业场所简陋
C.商户由代办机构统一办理工商注册、银行开户以及POS 机具申请，经营场所的业主与商户的法定代表人不一致，存在多个商户实际控制人相同、联系方式相同等现象
D.以上全对

单项选择题以下哪一项不属于疑似大宗贩毒的客户身份识别点（）？

A.贩毒团伙具有家族或同乡特征，嫌疑人与越南、老挝、缅甸等境外地区毒贩关系密切
B.部分团伙控制多家企业转移毒资，公司账户注册时间较为集中，地址相同或相似
C.多选择基层网点较多的银行，或小型地方性法人银行开立账户或发生资金交易
D.一般通过具备通存通兑功能基层网点较多的银行汇款

单项选择题以下哪一项属于涉嫌贪腐犯罪的客户行为识别点（）？

A.存在刻意掩饰、隐瞒真实身份的行为。例如.不愿填写职业信息、不愿配合客户尽职调查等
B.部分客户有开立保管箱业务记录，与个人身份背景不符
C.故意分拆资金，避免受到关注
D.部分账户一次性存入现金或接收转账后，用于取现、消费或投资性支出，账户资金只出不进，账户内资金用完后很快销户或者休眠