A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人 B.认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币,且能提供相关证明的自然人 C.个人收入在三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关证明的自然人 D.单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人
多项选择题商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,至少应当包括以下异常情况()。
A.客户频繁开立、撤销理财账户 B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配 C.商业银行超过约定时间进行资金划付 D.其他应当关注的异常情况
多项选择题理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知,客户权益须知应当至少包括以下内容()
A.客户办理理财产品的流程 B.客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容 C.商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等 D.客户向商业银行投诉的方式和程序
多项选择题理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书,风险揭示书应当使用通俗易懂的语言,并至少包含以下内容()
A.在醒目位置提示客户,“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎” B.提示客户,“如影响您风险承受能力的因素发生变化,请及时完成风险承受能力评估” C.提示客户注意投资风险,仔细阅读理财产品销售文件,了解理财产品具体情况 D.本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户,并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果
多项选择题宣传材料,指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布,使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息,其中包括哪几项()。
A.宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料 B.电话、传真、短信、邮件 C.报纸、海报、电子显示屏、电影、互联网等以及其他音像、通讯资料 D.其他相关资料
多项选择题有下列行为的,给予有关责任人警告至记过处分。()
A.对审计人员污蔑、威胁、陷害或打击报复的 B.对提供有关文件、资料或情况的人员进行报复、陷害的 C.违反保密规定,泄露举报人信息或陷害、报复举报人等的 D.阻碍、干扰审计工作正常开展的