A.系统识别的大额交易在交易发生之日起的3个工作日内，由反洗钱系统自动提交大额交易报告。B.系统识别的大额交易……

多项选择题根据农业银行制裁合规要求，客户准入前，要对下列哪几个要素实施名单筛查？（）

A.客户的法定名称、注册地国别、英文名称（如有）
B.25%以上控股股东（如有）名称、注册地国别
C.受益所有人（如有）姓名、身份证明文件号码、国籍
D.董事会及高管层姓名、国籍（如有）和身份证明文件号码（如有）

多项选择题若客户名称或某项交易特征符合美国制裁名单或其规定的限制措施，处理该交易或继续与该客户保持关系将违反政策规定的，根据政策及相关法律规定，经充分审核及认定后，应（）。

A.拒绝交易
B.继续交易
C.冻结交易资金
D.关闭账户

多项选择题报送的大额交易报告和可疑交易报告的内容要素不齐全、不规范或存在错误的，应按照反洗钱系统校验反馈结果或人民银行补正回执要求进行信息的补充和修正，以下说法正确的是（）。

A.信息补正包括交易信息补正和客户信息补正，各级机构应在收到补正清单后的5个工作日内完成信息补正
B.集中补正由一级分行运营后台中心依托事后监督传票影像系统等实施，或由一级分行根据实际业务情况组织实施
C.手工补正由接到补正任务的各级机构实施
D.凡属于客户信息系统中基本信息遗漏或错误的，营业机构应联系客户进行客户身份重新识别，补充完善客户信息系统的相关信息

多项选择题对于以下哪些情况，各级机构应当适度提高交易监测的频率和强度，加强对客户金融交易活动的跟踪监测和分析排查？（）

A.客户来自金融行动特别工作组（FATF）发布、更新的洗钱和恐怖融资高风险国家或地区
B.客户为外国政要、国际组织高级管理人员及其特定关系人
C.股权或者控制权结构异常复杂的非自然人客户，或其受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区。其中受益所有人是指通过逐层深入明确为最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人
D.洗钱和恐怖融资风险等级为高风险的客户

多项选择题需要农业银行提交大额交易报告的情形包括（）。

A.通过在农行境内机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易
B.通过境外银行卡在农行发生的大额交易
C.不通过账户或者银行卡在农行发生的大额交易
D.通过境外银行卡在他行发生的大额交易

多项选择题对各级洗钱风险等级的审核审定权限设置如下表述正确的？（）

A.中低风险等级的下调由营业机构逐级上报至一级支行客户管理部门审核，经一级支行反洗钱主管部门审定后确定
B.中风险等级的下调由营业机构逐级上报至二级分行客户管理部门审核，经二级分行反洗钱主管部门审定后确定
C.高风险等级的下调由营业机构逐级上报至一级分行客户管理部门审核，经一级分行反洗钱主管部门审定后确定
D.客户风险等级的调整须经有权人审核。涉及高风险客户风险等级调整的，须经上级机构逐级审核，由一级分行反洗钱主管部门最终确定

多项选择题符合哪些情形的，可直接将其确定为高风险客户，无需对照风险评估指标体系进行评级？（）

A.曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注，存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户
B.采取必要措施后，客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户
C.拒绝农行对其依法开展尽职调查的客户
D.反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户

多项选择题客户洗钱风险评估采用综合风险指标体系，同时结合（）等实际情况，分解出某一基本要素所蕴含的风险子项。

A.行业特点
B.业务类型
C.经营规模
D.客户范围

多项选择题客户洗钱风险评估采用综合风险指标体系，参考（）几类基本要素。

A.客户特性
B.地域
C.业务
D.行业

多项选择题股东 投资人（持股比例不足50%）或其他主要关联方命中SDN名单，经办机构认为可以准入的，需按照《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》相关规定，（）。

A.开展制裁风险尽职调查
B.充分分析制裁风险情况
C.提交至相应层级进行审批
D.确保其跨境业务不会给农行带来制裁合规风险

多项选择题根据《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》，制裁风险等级为（）的，以及客户经理在尽职调查后认为有必要进一步调查的，应填写加强型尽职调查表，开展加强型尽职调查，以更全面地了解客户的制裁风险。

A.极高风险
B.高风险
C.中高风险
D.中风险

多项选择题报送可疑交易报告后，应当根据中国人民银行的相关规定采取相应的后续风险控制措施，包括（）。

A.对可疑交易所涉客户及交易开展持续监控
B.限制客户交易
C.提升客户洗钱风险等级
D.向金融监管机构报告

多项选择题业务经营部门承担反洗钱工作的直接责任，主要承担哪些职责？（）

A.对本业务条线反洗钱制度执行情况开展尽职监督检查，落实本业务条线反洗钱工作存在问题的全面整改
B.组织本业务条线开展反洗钱宣传和培训
C.配合反洗钱监管和反洗钱行政调查、协查、冻结等工作
D.配合反洗钱主管部门开展其他反洗钱工作

多项选择题农业银行反洗钱工作基本原则，包括（）、独立性原则、保密性原则、有效性原则。

A.依法合规原则
B.风险为本原则
C.全面覆盖原则
D.效益优先原则

单项选择题农业银行有合理理由怀疑某新开户但尚未开始使用的对公账户是其他空壳公司的关联企业，但是该对公客户单位人员并不配合农业银行尽职调查，农业银行应该采取的最正确措施应为（）。

A.由于尚未发生资金交易，应持续关注该客户，若将来发生异常交易，及时提交可疑报告
B.待客户发生交易时，系统会自动产生交易预警，农业银行应进行尽职调查并及时处理预警，并上报可疑报告
C.应通过手工建立可疑交易预警的方式及时提交可疑交易报告
D.应要求客户尽快补充、更正实际控制客户的自然人、交易实际受益人身份信息，无须提交可疑报告