A.资金性质B.核算组织形式C.核算期限D.科目编码客户类核算种类是由（）构成。……

多项选择题系统将验钞机识别的可疑货币发送到玉衡平台与行内假币冠字号库进行实时匹配，如命中则系统弹出玉衡预警处理窗口，（）。

A.如鉴别为假币的，则在处理窗口登记鉴别结果并提交
B.如鉴别为真币的，则不需在处理窗口进行鉴别结果的登记
C.如鉴别为真币的，需授权同意后继续后续处理
D.如未命中假币冠字号库，则按业务流程继续处理

多项选择题柜面支持办理以下哪项客户评估业务？（）

A.个人投资风险承受能力评估
B.私募产品投资者个人投资风险能力评估
C.合格投资者评估
D.专业投资者评估

多项选择题对于客户洗钱风险等级为B4（一般可疑交易报告客户）的，需到柜面签订代发协议时，需满足以下要求（）。

A.客户经理需开展客户加强型尽职调查，了解客户调至高风险等级的原因，重点排查客户及其交易是否涉及洗钱、恐怖融资、逃税等非法活动
B.对于经过加强型尽职调查，认为客户无相关洗钱风险的，经客户经理所在条线副总裁及以上在尽职调查表签字同意后，可为客户办理代发协议签订
C.对于经过加强型尽职调查，认为客户无相关洗钱风险的，经团队负责人在尽职调查表签字同意后，可为客户办理代发协议签订

多项选择题以下关于个人优KEY的说法中，正确的是（）。

A.自2021年8月11日起，优KEY不再作为重要空白凭证管理，柜面无需再进行凭证系统的入库、日结、核查等操作
B.日常须上锁妥善保管
C.可视柜台优KEY业务无需再通过可视柜台综合管理平台进行优KEY凭证签出及回签
D.自2021年8月11日起，对于现存未入库及后续采购的优KEY，无需再办理入库操作，可直接使用

多项选择题以下关于境外人士办理社保卡首次申领业务的说法中，正确的是（）。

A.业务允许代办。除监护人代理未成年人办理外，网点应主动联系被代理人确认开户意愿及客户资料信息，并记录核实情况
B.客户应提供本人有效身份证件、白底小一寸照片一张、《社保卡申领登记表》
C.客户提供的身份证件必须与参保登记的身份证件一致，否则将无法正常使用社保卡
D.经办员应将客户首次申领时的尽调情况扫描至核心系统对应菜单

多项选择题以下关于凭证查库功能优化上线的说法中，正确的是（）。

A.银行卡类凭证调整为二级重要空白凭证
B.查库对象为“柜员凭证箱”时，增加凭证查库明细核查录入界面，查库人根据凭证实物进行系统操作
C.对于需要录入查库明细核查的数据，支持以手工录入、鼠标选择或者刷卡/读芯片的方式获取凭证号码
D.对于柜员凭证箱的银行卡类凭证，由系统随机抽取箱内40%的银行卡种类进行明细数据录入
E.所有凭证均需核对数量

多项选择题存在合规问题、客户不配合开展尽职调查、无法联系客户等异常情形，在做好客户解释工作的前提下，可通过以下方式内部发起关闭协议（）。

A.分行零售部发邮件通知内部关闭
B.客户经理提供加强型尽调表，注明须关闭协议以及关闭协议的原因
C.运营主管直接审批备注关闭原因

多项选择题对于网点营业间中无人管理的保险柜、衣柜、抽屉，如已上锁且无钥匙可以打开，应如何处理？（）

A.第一时间报告主管
B.由主管组织撬锁，确保其中无待处理业务单据或与工作无关的个人物品
C.如非人持有，则无需过问处理

多项选择题柜面在办理（）业务时，除了应认真审核客户身份基本信息完整性和有效性，确保身份基本信息齐全、有效以外，还应检查信息间是否存在逻辑冲突。如果存在逻辑冲突，应及时维护更新个人的客户信息。

A.个人开户
B.激活
C.客户资料维护
D.一次性金融服务

多项选择题以下关于个人外汇收付款业务，描述正确的是？（）

A.汇出到境外投资性质公司，如保险公司、证券公司、基金公司、房地产公司，需与客户核实资金用途，提供证明材料办理，禁止办理投资类汇款业务
B.收款方为保险公司（含insurance、life、AXA安盛、AIA友邦、Prudential保诚等字眼），根据现行规定，境内个人可购买的境外保险主要是到境外旅行、商务活动、留学等购买的人身意外险、疾病保险等。人寿保险和投资返还分红类保险属于金融和资本项下的交易，现行的外汇管理政策尚未开放
C.境外付款人为公司账户时，需核实收款方的公司性质。如境外付款人为境外投资性质公司，如保险公司、证券公司、基金公司、房地产公司，需与客户核实资金来源，提供证明材料办理，禁止办理投资类汇款业务
D.汇款到房地产公司（含real estate房地产、property物业等字眼）时，注意：目前禁止到境外购买房产
E.如汇出至其他公司，需核实收款方的公司性质，可留存公司介绍、官网截图或用途证明材料办理

多项选择题以下哪几类客户信息组合存在矛盾？（）

A.职业为家庭主妇，留有单位信息
B.客户2012年出生，教育程度为大学专科和专科学校
C.客户今年8岁，婚姻状况为已婚

多项选择题柜员办理激活业务时，应同步查询（）界面，对于前期已登记可疑的客户，应加强核实后审慎受理。

A.风险证件
B.风险客户早知道
C.备案系统

多项选择题对于大尾箱封箱专用钥匙，在重要物品管理系统的登记要求是（）。

A.核心系统显示的该尾箱号码
B.“大尾箱封箱专用钥匙”字样
C.启用日期
D.网点编号

多项选择题柜面为客户办理身份证件过期的临时解除 延期中止非柜面手续时，应做到以下：（）

A.审核客户身份
B.审核客户是否确实存在通知中列明的特殊情况
C.审核客户前期已办理的延期次数
D.原则上延期时限、延期次数不得超出通知中列明的范围

多项选择题什么情况下方可使用银保通柜面脱机业务？（）

A.招商银行银保通系统与合作方未实现系统对接
B.客户超龄或超风险保额
C.系统通讯故障