以下关于凭证查库功能优化上线的说法中，正确的是（）。

多项选择题存在合规问题、客户不配合开展尽职调查、无法联系客户等异常情形，在做好客户解释工作的前提下，可通过以下方式内部发起关闭协议（）。

A.分行零售部发邮件通知内部关闭
B.客户经理提供加强型尽调表，注明须关闭协议以及关闭协议的原因
C.运营主管直接审批备注关闭原因

多项选择题对于网点营业间中无人管理的保险柜、衣柜、抽屉，如已上锁且无钥匙可以打开，应如何处理？（）

A.第一时间报告主管
B.由主管组织撬锁，确保其中无待处理业务单据或与工作无关的个人物品
C.如非人持有，则无需过问处理

多项选择题柜面在办理（）业务时，除了应认真审核客户身份基本信息完整性和有效性，确保身份基本信息齐全、有效以外，还应检查信息间是否存在逻辑冲突。如果存在逻辑冲突，应及时维护更新个人的客户信息。

A.个人开户
B.激活
C.客户资料维护
D.一次性金融服务

多项选择题以下关于个人外汇收付款业务，描述正确的是？（）

A.汇出到境外投资性质公司，如保险公司、证券公司、基金公司、房地产公司，需与客户核实资金用途，提供证明材料办理，禁止办理投资类汇款业务
B.收款方为保险公司（含insurance、life、AXA安盛、AIA友邦、Prudential保诚等字眼），根据现行规定，境内个人可购买的境外保险主要是到境外旅行、商务活动、留学等购买的人身意外险、疾病保险等。人寿保险和投资返还分红类保险属于金融和资本项下的交易，现行的外汇管理政策尚未开放
C.境外付款人为公司账户时，需核实收款方的公司性质。如境外付款人为境外投资性质公司，如保险公司、证券公司、基金公司、房地产公司，需与客户核实资金来源，提供证明材料办理，禁止办理投资类汇款业务
D.汇款到房地产公司（含real estate房地产、property物业等字眼）时，注意：目前禁止到境外购买房产
E.如汇出至其他公司，需核实收款方的公司性质，可留存公司介绍、官网截图或用途证明材料办理

多项选择题以下哪几类客户信息组合存在矛盾？（）

A.职业为家庭主妇，留有单位信息
B.客户2012年出生，教育程度为大学专科和专科学校
C.客户今年8岁，婚姻状况为已婚

多项选择题柜员办理激活业务时，应同步查询（）界面，对于前期已登记可疑的客户，应加强核实后审慎受理。

A.风险证件
B.风险客户早知道
C.备案系统

多项选择题对于大尾箱封箱专用钥匙，在重要物品管理系统的登记要求是（）。

A.核心系统显示的该尾箱号码
B.“大尾箱封箱专用钥匙”字样
C.启用日期
D.网点编号

多项选择题柜面为客户办理身份证件过期的临时解除 延期中止非柜面手续时，应做到以下：（）

A.审核客户身份
B.审核客户是否确实存在通知中列明的特殊情况
C.审核客户前期已办理的延期次数
D.原则上延期时限、延期次数不得超出通知中列明的范围

多项选择题什么情况下方可使用银保通柜面脱机业务？（）

A.招商银行银保通系统与合作方未实现系统对接
B.客户超龄或超风险保额
C.系统通讯故障

多项选择题以下属于常见的反洗钱信息有：（）

A.客户风险等级信息及可疑交易报送信息
B.反洗钱工作内部审批信息及非公开的反洗钱名单信息
C.反洗钱行政调查信息
D.境外代理行查询是否为反洗钱查询