A.个人投资风险承受能力评估B.私募产品投资者个人投资风险能力评估C.合格投资者评估D.专业投资者评估
多项选择题对于客户洗钱风险等级为B4(一般可疑交易报告客户)的,需到柜面签订代发协议时,需满足以下要求()。
A.客户经理需开展客户加强型尽职调查,了解客户调至高风险等级的原因,重点排查客户及其交易是否涉及洗钱、恐怖融资、逃税等非法活动B.对于经过加强型尽职调查,认为客户无相关洗钱风险的,经客户经理所在条线副总裁及以上在尽职调查表签字同意后,可为客户办理代发协议签订C.对于经过加强型尽职调查,认为客户无相关洗钱风险的,经团队负责人在尽职调查表签字同意后,可为客户办理代发协议签订
多项选择题以下关于个人优KEY的说法中,正确的是()。
A.自2021年8月11日起,优KEY不再作为重要空白凭证管理,柜面无需再进行凭证系统的入库、日结、核查等操作B.日常须上锁妥善保管C.可视柜台优KEY业务无需再通过可视柜台综合管理平台进行优KEY凭证签出及回签D.自2021年8月11日起,对于现存未入库及后续采购的优KEY,无需再办理入库操作,可直接使用
多项选择题以下关于境外人士办理社保卡首次申领业务的说法中,正确的是()。
A.业务允许代办。除监护人代理未成年人办理外,网点应主动联系被代理人确认开户意愿及客户资料信息,并记录核实情况B.客户应提供本人有效身份证件、白底小一寸照片一张、《社保卡申领登记表》C.客户提供的身份证件必须与参保登记的身份证件一致,否则将无法正常使用社保卡D.经办员应将客户首次申领时的尽调情况扫描至核心系统对应菜单
多项选择题以下关于凭证查库功能优化上线的说法中,正确的是()。
A.银行卡类凭证调整为二级重要空白凭证B.查库对象为“柜员凭证箱”时,增加凭证查库明细核查录入界面,查库人根据凭证实物进行系统操作C.对于需要录入查库明细核查的数据,支持以手工录入、鼠标选择或者刷卡/读芯片的方式获取凭证号码D.对于柜员凭证箱的银行卡类凭证,由系统随机抽取箱内40%的银行卡种类进行明细数据录入E.所有凭证均需核对数量
多项选择题存在合规问题、客户不配合开展尽职调查、无法联系客户等异常情形,在做好客户解释工作的前提下,可通过以下方式内部发起关闭协议()。
A.分行零售部发邮件通知内部关闭B.客户经理提供加强型尽调表,注明须关闭协议以及关闭协议的原因C.运营主管直接审批备注关闭原因
多项选择题对于网点营业间中无人管理的保险柜、衣柜、抽屉,如已上锁且无钥匙可以打开,应如何处理?()
A.第一时间报告主管B.由主管组织撬锁,确保其中无待处理业务单据或与工作无关的个人物品C.如非人持有,则无需过问处理
多项选择题柜面在办理()业务时,除了应认真审核客户身份基本信息完整性和有效性,确保身份基本信息齐全、有效以外,还应检查信息间是否存在逻辑冲突。如果存在逻辑冲突,应及时维护更新个人的客户信息。
A.个人开户B.激活C.客户资料维护D.一次性金融服务
多项选择题以下关于个人外汇收付款业务,描述正确的是?()
A.汇出到境外投资性质公司,如保险公司、证券公司、基金公司、房地产公司,需与客户核实资金用途,提供证明材料办理,禁止办理投资类汇款业务B.收款方为保险公司(含insurance、life、AXA安盛、AIA友邦、Prudential保诚等字眼),根据现行规定,境内个人可购买的境外保险主要是到境外旅行、商务活动、留学等购买的人身意外险、疾病保险等。人寿保险和投资返还分红类保险属于金融和资本项下的交易,现行的外汇管理政策尚未开放C.境外付款人为公司账户时,需核实收款方的公司性质。如境外付款人为境外投资性质公司,如保险公司、证券公司、基金公司、房地产公司,需与客户核实资金来源,提供证明材料办理,禁止办理投资类汇款业务D.汇款到房地产公司(含real estate房地产、property物业等字眼)时,注意:目前禁止到境外购买房产E.如汇出至其他公司,需核实收款方的公司性质,可留存公司介绍、官网截图或用途证明材料办理
多项选择题以下哪几类客户信息组合存在矛盾?()
A.职业为家庭主妇,留有单位信息B.客户2012年出生,教育程度为大学专科和专科学校C.客户今年8岁,婚姻状况为已婚
多项选择题柜员办理激活业务时,应同步查询()界面,对于前期已登记可疑的客户,应加强核实后审慎受理。
A.风险证件B.风险客户早知道C.备案系统