A.管户经理严格按尽职调查流程填写《加强型尽职调查表》，在“尽职调查结论”中明确“解除中止非柜面业务”，由支行……

单项选择题单位账户开户满半年未发生交易，如需解除非柜面业务管控，以下说法错误的是（）。

A.由柜面核实后解管
B.由管户客户经理完成尽职调查后自行在CRM系统进行解管
C.分行业务条线通过部门邮箱发起特殊解管需求，由运营中心集中操作

多项选择题零售个人账户开户新流程上线后，以下说法正确的是（）。

A.开立户口步骤提交后，系统会自动通过液晶数位板，向客户展示《申请开立招商银行个人银行账户须知》、《一卡通（Ⅱ类）其他须知》、《“电子一卡通”其他须知》和《授权书》电子文本，支持客户通过液晶数位板对展示的电子协议（文本）进行确认。客户签名确认的内容及客户签名，系统会快照留存以备查验
B.若液晶数位板能够正常向客户展示电子协议（文本），但客户仍需要相应纸质文档的，经办员可在客户资料注册与维护步骤，开户指导步骤，或申请信息确认步骤，或开立户口步骤的界面，点击底端“协议打印”按钮，手工打印电子协议（文本）提供给客户。"
C.若液晶数位板损坏无法向客户展示电子协议（文本），开立户口步骤提交后，系统会自动打印电子协议（文本），客户签名后银行留存，作为“开户确认回单”

单项选择题当仅开立客户号但未完成开户时，“证件影像+业务影像”应如何留存？（）

A.无需留存影像
B.仅留存业务影像
C.仅留存证件影像
D.留存证件影像和业务影像

多项选择题对于联网核查补核查，以下说法正确的是（）。

A.当且仅当联网核查系统异常，系统后台关闭联网核查开关的场景下，系统会对开立或确定客户号时，未进行联网核查的申请记录自动登记补核查。经办员可通过“2192核查记录综合查询”菜单“查询补核查记录”TAB 页，查询系统批量补核查结果，或进行手工补核查处理"
B.每天（含节假日）AM 08：00，系统自动对T-1（注：T 为生产系统当前日期）日[核查结果]为“X 未核查”的记录，进行批量联网核查"
C.系统仅支持对[核查结果]为“E 系统异常/X 未核查”的记录进行手工补核查处理
D.系统仅支持对[核查结果]为“Y 通过/N 不通过”的记录进行手工补核查处理

单项选择题办理协议立账代发时，根据客户申请按顺序录入资金来源，资金来源一为必填，最多支持（）个资金来源。

A.1
B.2
C.3
D.4

多项选择题建立协议立账代发，以下说法正确的是（）。

A.因故无法通过招商银行单位结算账户办理代发的新签或存量代发企业，通过柜面约定代发资金来源、开立“业务明细账户”，便可使用协议立账代发流程
B.新签订代发协议时，应询问客户的资金来源，如客户因故无法通过招商银行单位结算账户办理代发的，应请客户告知资金来源账户，无需在协议上注明注明
C.存量代发企业通过薪福通协议立账代发，如表示无法通过招商银行单位结算账户办理代发，应请客户在《“薪福通薪资代发”服务申请表》注明资金来源账户
D.存量代发企业通过柜面协议立账代发的，需提供加盖公章的书面申请（特殊业务申请书、公函）进行处理，书面申请中须包括代发资金来源账户信息

多项选择题网点在处理柜面代发业务时，以下说法正确的是（）。

A.网点在处理柜面代发业务时，应优先引导企业通过招商银行单位结算账户进行代发
B.如企业明确无法通过招商银行单位结算账户进行代发时，可引导客户使用“协议立账代发”，同时推荐客户通过薪福通自助代发
C.对于无法通过招商银行单位结算账户办理代发的新签约企业，应统一使用协议立账代发功能，不应再使用挂帐单办理代发业务
D.对于存量挂账单代发企业，分行应逐户引导此类客户使用协议立账代发，后续将统一部署相关工作

多项选择题对于符合一次性金融服务的业务（客户兑换的新钞 零钞总金额大于等于人民币一万元），经办员还应做到以下（）。

A.审核客户填写的《新钞/零钞兑换表》是否完整、有效，审核客户提供的证件是否真实有效，原件是否与复印件一致等
B.通过核心系统“零钞兑换”界面（代码2036）进行登记，“客户姓名”处录入客户名字
C.系统将自动弹出反洗钱身份信息登记窗体，柜员应根据系统提示及客户填写的《新钞/零钞兑换表》内容，如实登记客户身份信息
D.业务办理完毕后，柜员应将客户证件复印件及《新钞/零钞兑换表》一同扫描至390，纳入当日传票保管

单项选择题当客户兑换的新钞 零钞总金额大于等于人民币（）时，无论兑换面额数量，均应按一次性金融服务要求，大堂人员除请客户填写《新钞 零钞兑换表》外，还应请客户出示个人有效身份证件，并提前为客户复印证件。

A.5000元
B.1万元
C.5万元

多项选择题当接受到数量核对不符的包裹时，应采取以下措施（）。

A.网点应立即报告分行，根据分行的指导意见采取提高抽检比例等方式，降低凭证复制风险
B.立即联系快递和制卡商，明确问题包裹中少卡、多卡、错卡等异常情况的责任方
C.按分行具体指导意见对包裹内卡片进行抽检，抽检核验无误的，对已收到的实物卡片办理正常入库
D.对少卡、多卡、错卡等异常情况须进行异常入库操作。同时，少卡、错卡入库操作后，系统会针对该部分卡片自动生成制卡数据，网点应将该制卡数据修改为紧急制卡
E.持续跟进相关批次的制卡情况，并于办理异常入库当天联系客户，告知领卡时间延长事宜，尽量保证不影响领卡客户的服务体验

单项选择题关于集中制卡，以下说法错误的是（）。

A.网点主管每周至少应检查一次集中制卡系统数据，对于长时间未入库的数据应及时跟进处理
B.网点收到集中制卡超时入库的邮件后，主管应指导管证员立刻对超时入库的批次数据进行核实，次工作日须回复邮件至分行，若有异常情况应立刻联系报备分行
C.各网点应及时关注批次流转状态，定期在“核心业务平台2809-机构号查询”查看是否有超过一周未发货或未入库的相关制卡批次（遇长假，查询时间需酌情延长）

多项选择题办理集中制卡入库操作时，以下说法正确的是（）。

A.邮包应从两边剪开后呈一张纸样摊开，若为箱子盒子应将底部全部拆封，确保邮包内无剩余凭证。已入库的邮包与未入库的邮包严格区分放好，所有批次同一时间段办理入库，切勿分时间段办理入库手续
B.需对信封（或卡盒）标签信息、装箱清单与卡片实物逐一进行核对，切勿遗漏任一项，确保制卡信息及数量无误
C.预制卡核对要求：核对卡片数量与首尾号码，并在每个制卡批次内随机抽查部分卡片，验证卡面信息打印的正确性以及卡片防伪特征，抽查比例不低于0.3%，且不少于一张。（备注：每200张抽查一张）
D.定制卡、挂失补卡核对要求：逐张检查核对卡面信息打印是否正确以及防伪特征是否完整

多项选择题区总会同运营主管共同实施重要单证核查时，以下说法正确的是（）。

A.此次核查的覆盖率可同时计入运营主管当月突击核查覆盖率中
B.运营主管参与区总查库并替代当月履职时，对于本人核查的凭证箱可按区总的查库核对要求执行
C.如运营主管仅作为区总组织核查的参与者，无需将此次核查覆盖率计入本人月度履职核查覆盖率的，则可按照区总实施单证核查的要求执行
D.运营主管拟将此次核查覆盖率计入本人月度履职核查覆盖率时，对于本人核查的凭证箱无需按照运营主管实施单证核查的要求（如逐份、逐号核对卡片号码等）执行

单项选择题客户现可通过回单机“个人交易流水打印”模块打印近三年（不含今年）至（）日范围内的交易流水。

A.T-2
B.T-1
C.T

多项选择题高度关注可疑开户行为，有效防范银行账户风险的工作要求有（）。

A.有效实施个人银行账户风险分类分级管理机制
B.加强开户环节风险识别管控
C.加强异常账户开立行为联防联控
D.强化政策宣传与风险提示