A.贷放分控B.贷放全控C.一级审批D.分级审批卡贷通”信贷业务实行（）原则（）……

多项选择题“商住贷”贷款业务坚持（）的原则（）

A.部分自筹
B.有效担保
C.专款专用
D.按期偿还

多项选择题“商住贷”分期偿还方式包括等额本息还款法、等额本金还款法两种还款方式（）

A.等额利息还款法
B.等额本息还款法
C.定额还款法
D.等额本金还款法

多项选择题事后监督的原则（）。

A.独立性原则
B.连续性原则
C.及时性原则
D.全面性原则
E.重点性原则

多项选择题对违规工作人员处罚处理，应当遵循（）的原则。（）

A.事实清楚
B.证据确凿
C.责任明确
D.处理适当

多项选择题审计稽核检查中，有下列哪些行为之一的，应当从重处罚处理？（）

A.积极配合审计检查和如实反映情况的
B.不积极配合审计检查工作的
C.能够现场积极整改或检查后认真整改的
D.拒不执行处罚处理决定的

多项选择题下列哪些属于账户违规的形式。（）

A.借用
B.盗用
C.出租
D.转让

多项选择题稽核部门可采取的稽核方式有哪些？（）

A.现场稽核
B.非现场稽核
C.交叉稽核
D.全面序时稽核
E.专项稽核

多项选择题在错账冲正业务实际操作过程中，严禁下列哪些操作？（）

A.无折
B.无卡
C.无密码
D.无授权

多项选择题在信贷管理中，下列哪些行为，对相关责任人处以扣减绩效薪酬5000元以上的处理，情节严重的移交纪检监察部门处理。（）

A.发放假名、冒名贷款，或假用委托贷款之名发放贷款的；
B.帮助客户编造虚假材料套取银行信用的；
C.隐瞒贷款审查中发现的重大风险问题的；
D.参与伪造授信申报或明知客户提供材料虚假仍上报审批的；
E.私自销毁、隐匿、篡改信贷资料、数据或凭证的

多项选择题在贷款受理环节中，下列哪些行为，对有关责任人处以扣减绩效薪酬200元-20000元，情节严重的移交纪检监察部门处理。（）

A.无正当理由，拒不接受贷户借款申请的；
B.贷款受理后，未按规定的时间和要求对客户所提供的资料的完整性、真实性、有效性进行调查核实的；
C.贷款受理后，未及时在信贷管理系统中建立客户基本信息、附属信息，生成客户申请信息的。
D.未按规定进行调查评估、客户评价和担保评价

多项选择题在贷款审批环节中，下列哪些行为，对有关责任人处以扣减绩效薪酬200元-20000元，情节严重的移交纪检监察部门处理。（）

A.未按规定建立贷款审查委员会及贷款审查小组，实行审贷分离的；
B.对贷款审查委员会审议的信贷事项未按规定进行记录的；
C.优于其他借款人条件，审批通过关系人贷款的；
D.违规审批通过异地贷款（跨市、州贷款）的；
E.逆程序或变相逆程序审批贷款的

多项选择题在贷款贷后管理环节中，下列哪些行为，对有关责任人处以扣减绩效薪酬200元-20000元，情节严重的移交纪检监察部门处理。（）

A.未按规定进行跟踪检查、管理，或无详细的检查记录，发现问题不及时报告的；
B.未按规定办理贷款展期的；
C.未按规定检查抵（质）押物的价值和保管情况的；
D.违反规定擅自解除、变更抵押、质押或保证等担保措施的；
E.违反呆账核销保密制度，对借款人和担保人泄露呆账核销情况的；

多项选择题吸收存款过程中，有下列哪些行为之一的，移交纪检监察部门处理？（）

A.吸收存款不按规定入账或不及时交账的；
B.私自偷支、盗用客户存款的；
C.侵占客户利息的。
D.违反“实名制”规定办理个人账户开立手续或开户审查不严的；

多项选择题办理存款业务中，有下列哪些行为之一的，要对有关责任人处以扣减绩效薪酬2000元－20000元；情节严重的，移交纪检监察部门处理？（）

A.擅自泄露储户存款秘密的；
B.未按规定办理存款查询、冻结、扣划手续的；
C.违反规定，办理所有权有争议的存款过户、支付的；
D.违反规定办理挂失、托收、提前支取、续存等手续的；
E.对司法机关已经冻结的资金擅自解冻的。

多项选择题存款业务中，有下列哪些行为之一的，对有关责任人处以扣减绩效薪酬5000元以上的处理；情节严重的，移交纪检监察部门处理？（）

A.虚报存款、弄虚作假篡改报表数字虚增存款的；
B.用贷款或其他科目转入款项虚增存款的；
C.通过内部往来科目进行空收空付存款等违规操作的。
D.办理存款业务时未按规定进行操作的.