A.初次识别B.持续识别C.重新识别D.以上都是客户身份识别也称“了解你的客户”（KYC），包括（）个环节。……

单项选择题通过面对面调查、视频认证或电话认证等形式联系法定代表人或单位负责人，确认其业务意愿、授权意愿，核对（）信息、联系信息准确性。

A.授权人
B.控股股东
C.财务人员
D.被授权人

单项选择题当出现以下哪个情形时，不能拒绝与客户建立业务关系或提供服务（）

A.联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户
B.拒绝提供身份证件、提供虚假身份证件，或冒用他人身份证件的
C.开户理由不合理、开办业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户存在开卡倒卖或其他违法犯罪活动的
D.客户所提供的身份证件、签证等相关证件未过有效期的

单项选择题对受益所有人涉及政治公众人物的实体，应了解建立业务关系的目的、财产来源、资金来源和负面信息，各境内分支机构应由（）高级管理层人员或委托的有权人审批后开户。

A.总行
B.一级（直属）分行
C.一级分行
D.二级分行

单项选择题在业务关系存续期间，以下情形不属于重新识别客户的是（）

A.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，如因报送可疑交易报告被反洗钱中心风险提示的客户
B.获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致
C.客户属于OFAC发布的制裁名单且未被列入禁止类，或属于我-行一二三类敏感国家（地区）的
D.客户要求变更、注册资本、经营范围等信息的

单项选择题无卡无折存款业务（含办理人和收款人）单笔金额不得超过（），单日累计金额不得超过（）。办理有卡有折存款当日累计金额也不得超过5万元（不含）。

A.1万元（含）；5万元（不含）
B.1万元（不含）；5万元（不含）
C.1万元（不含）；5万元（含）
D.1万元（含）；5万元（含）

单项选择题下列不属于持续识别情形的是（）

A.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期
B.为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且单笔交易超过规定金额的
C.对已确定过风险等级的客户定期识别
D.监管要求的其他情形

单项选择题组织本条线落实各项客户身份识别工作要求，按照的原则，下列说法错误的是（）

A.谁的业务谁负责
B.谁的客户谁负责
C.谁的渠道谁负责
D.谁的职责谁负责

单项选择题（）负责对客户身份识别相关业务制度和操作流程进行合规审查。

A.总行内控合规部
B.总行运行管理部
C.总行渠道管理部
D.总行管理信息部

单项选择题各一级、直属分行，各境外分行、各控股机构要结合属地监管或行业监管要求，制定指引、实施细则或在反洗钱相关办法中细化明确本机构的客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理要求，并报总行（）备案。

A.内控合规部
B.运行管理部
C.反洗钱机构
D.人个金融业务部

单项选择题客户开户姓名由曾用名变更为现用名的，对户口簿上没有曾用名的，以下处理不正确的是（）

A.直接凭客户身份证办理
B.出具本人身份证、账户介质等
C.由户籍所在地公安机关出具相关证明
D.确实无法提供证明的，业务经办机构应到公安机关上门核实，经确认无误后根据客户申请按照身份证件要素维护流程办理

单项选择题关于军官证等证件录入不规范的调整，以下说法不正确的是（）

A.客户出示军官证等证件
B.核对客户所携带的存款介质是否和客户信息中的记录相符
C.验证客户存款介质密码无误
D.无需核验介质密码，直接变更

单项选择题新版《个人金融业务操作规程》提炼了联网核查、客户识别、凭证管理等5个方面的公共规定。新增了（）业务的重要规定、办理条件和业务提示，合并和精简存款、账户等同类业务操作流程，将53个过渡性文件规定内容并入操规等内容，已于2019年7月印发全行，并同步在总行个金园地、知识库等渠道展现。

A.5个
B.6个
C.8大类400小类
D.10大类300小类

单项选择题当证件号码相同，仅在居民身份证、户口簿、（）三者之间调整证件类型时，可以携带本人有效身份证件至营业网点办理即可，并通过“4-仅证件类型修改”，为客户办理证件要素变更。

A.护照
B.士兵证
C.临时身份证
D.港澳台回乡证

单项选择题对于反洗钱监控系统无法自动采集的大额现金交易，营业网点反洗钱监控系统内部协查岗人员需按照《大额交易和可疑交易报告管理办法》有关规定，通过反洗钱监控系统（）模块手工新增大额交易报告，录入报告主体要素信息，逐笔添加大额交易明细。

A.新增异常交易报告
B.大额交易新增
C.大额报告新增
D.大额明细新增

单项选择题对于同一个人或对公客户单笔交易金额在100万元人民币（含）以上的“伪现金”交易，应由（）进行进一步核实。

A.客服经理根据签署调查意见的《现金存、取款业务背景调查表》
B.网点负责人或合规经理调查核实的基础上，需提交支行个人业务或对公业务主管行长进行审批
C.营业网点负责人或合规经理需通过拨打存、取款账户所有人在我-行预留的联系电话等方式，对双方交易背景、来源、用途等信息进行调查核实
D.个金部负责人