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多项选择题

风险管理部门结构的类型主要有( )。

A．集中型的风险管理部门
B．分散型的风险管理部门
C．独立型的风险管理部门
D．非独立型的风险管理部门
E．制约型的风险管理部门

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热门试题

多项选择题盈利能力比率用来衡量管理层将销售收入转换成实际利润的效率，体现管理层控制费用并获得投资收益的能力，主要有( )。

A．销售毛利率
B．销售净利率
C．资产负债率
D．净资产收益率
E．总资产周转率

多项选择题市场约束是指通过建立银行业金融机构信息披露制度，增强银行业金融机构经营和银行监管透明度，从而有效发挥外部监督的作用。关于市场约束，下列表述正确的是( )。

A．市场约束机制在巴塞尔新资本协议出台前存在于监管框架和经营实践中
B．市场约束的目的在于保证市场提供另一层面的监督
C．市场约束的运作机制主要是依靠利益相关者的利益驱动，包括存款人、债权人、银行股东等
D．市场约束作为第一支柱成为最低资本要求和监管当局监管检查的基础
E．良好的商业银行公司治理是市场约束发挥作用的基础

多项选择题下列属于监管当局对银行类金融机构现场检查的重点内容的有( )。

A．管理水平和内部控制
B．业务经营的合法合规性
C．市场风险敏感度
D．风险状况和资本充足性
E．资产质量和流动性状况

多项选择题下列关于风险迁徙类指标的说法，正确的有( )。

A．衡量商业银行风险变化的程度
B．包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率
C．属于静态指标
D．表示为资产质量从前期到本期变化的比例
E．是风险监管核心指标的主要类别之一

多项选择题商业银行在对单一法人客户进行信用风险识别和分析的时候，需要关注和了解的内容包括( )。

A．企业员工的数量
B．企业基本经营情况
C．客户的类型
D．法人的信用状况
E．以上皆是

多项选择题商业银行的下列做法中，有助于降低流动性风险的有( )。

A．将贷款集中于房地产企业
B．以零售资金作为银行负债的主要来源
C．设定风险集中限额
D．以批发性质的资金作为银行负债的主要来源
E．适度分散客户种类和资金到期日

多项选择题记入交易账户的头寸应当具有明确的头寸管理政策和程序，包括( )。

A．设置头寸限额并进行监控
B．交易员可以在批准限额内，按照批准的交易政策和程序管理头寸
C．交易头寸至少应逐日按照市场价值计价
D．按照银行的风险管理程序，交易头寸定期报告给高级管理层
E．根据市场信息来源，对交易头寸予以密切监控

多项选择题计算商业银行特定客户的信用风险，需要的变量有( )。

A．违约概率
B．违约损失率
C．行业风险指数
D．期限
E．违约风险暴露

多项选择题在代理业务中，以下可能引发操作风险的行为包括( )。

A．业务人员贪污或截留手续费
B．不当利用重要内幕信息建议他人买卖证券
C．挪用客户资金
D．内部人员盗窃客户资料谋取私利
E．推销理财产品时只单方面宣传产品收益，不对风险进行提示

多项选择题下列关于银行监管必要性原理的论述，正确的有( )。

A．无论是国家所有还是非国家所有的银行业金融机构，所提供的服务或产品都具有一定的公共性质，应当接受作为公共权力机构的政府或其授权机构的监管
B．当某类经济机构的自我运行所要达到的利益目标与社会利益存在冲突时，就需要代表社会利益的政府来加以约束，从而引导或强制其尽可能与社会利益保持一致
C．银行业先天存在垄断与竞争的悖论
D．宏观经济变动以及行业、产业、区域经济变动将对银行风险经营产生深远的影响
E．当风险发生时，债权人有条件将风险及其损失转移给银行。如果没有特别的保护措施，银行的利益就没有保障