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多项选择题

下列属于监管当局对银行类金融机构现场检查的重点内容的有( )。

A．管理水平和内部控制
B．业务经营的合法合规性
C．市场风险敏感度
D．风险状况和资本充足性
E．资产质量和流动性状况

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热门试题

多项选择题下列关于风险迁徙类指标的说法，正确的有( )。

A．衡量商业银行风险变化的程度
B．包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率
C．属于静态指标
D．表示为资产质量从前期到本期变化的比例
E．是风险监管核心指标的主要类别之一

多项选择题商业银行在对单一法人客户进行信用风险识别和分析的时候，需要关注和了解的内容包括( )。

A．企业员工的数量
B．企业基本经营情况
C．客户的类型
D．法人的信用状况
E．以上皆是

多项选择题商业银行的下列做法中，有助于降低流动性风险的有( )。

A．将贷款集中于房地产企业
B．以零售资金作为银行负债的主要来源
C．设定风险集中限额
D．以批发性质的资金作为银行负债的主要来源
E．适度分散客户种类和资金到期日

多项选择题记入交易账户的头寸应当具有明确的头寸管理政策和程序，包括( )。

A．设置头寸限额并进行监控
B．交易员可以在批准限额内，按照批准的交易政策和程序管理头寸
C．交易头寸至少应逐日按照市场价值计价
D．按照银行的风险管理程序，交易头寸定期报告给高级管理层
E．根据市场信息来源，对交易头寸予以密切监控

多项选择题计算商业银行特定客户的信用风险，需要的变量有( )。

A．违约概率
B．违约损失率
C．行业风险指数
D．期限
E．违约风险暴露

多项选择题在代理业务中，以下可能引发操作风险的行为包括( )。

A．业务人员贪污或截留手续费
B．不当利用重要内幕信息建议他人买卖证券
C．挪用客户资金
D．内部人员盗窃客户资料谋取私利
E．推销理财产品时只单方面宣传产品收益，不对风险进行提示

多项选择题下列关于银行监管必要性原理的论述，正确的有( )。

A．无论是国家所有还是非国家所有的银行业金融机构，所提供的服务或产品都具有一定的公共性质，应当接受作为公共权力机构的政府或其授权机构的监管
B．当某类经济机构的自我运行所要达到的利益目标与社会利益存在冲突时，就需要代表社会利益的政府来加以约束，从而引导或强制其尽可能与社会利益保持一致
C．银行业先天存在垄断与竞争的悖论
D．宏观经济变动以及行业、产业、区域经济变动将对银行风险经营产生深远的影响
E．当风险发生时，债权人有条件将风险及其损失转移给银行。如果没有特别的保护措施，银行的利益就没有保障

多项选择题下列企业行为中，属于商业银行必须考虑的财务风险的有( )。

A．某企业用人不善，结果会计卷走了数额巨大的公司钱财
B．某企业在交易过程中多采用现金交易，很少开具发票
C．某企业经不起原材料和产品价格的波动
D．某企业在面临经营效益下降的时候出现逃债现象
E．某企业自有资金匮乏

单项选择题商业银行实施市场风险管理和计提市场风险资本的前提和基础是( )。

A．正确划分银行账户与交易账户
B．正确划分表内业务和表外业务
C．建立完善的内部控制体系
D．制定合理的中长期经营战略

单项选择题商业银行风险管理的流程是( )。

A．风险识别—风险计量—风险监测—风险控制
B．风险监测—风险识别—风险控制—风险计量
C．风险计量—风险识别—风险监测—风险控制
D．风险控制—风险计量—风险识别—风险监测