找考题网-背景图

多项选择题

银行监管公开原则主要包括( )。

A．监管立法和政策标准公开
B．平等地对待监管物件
C．监管执法和行为标准公开
D．要求完全履行法定的完整程序
E．行政复议的依据、标准、程序公开

<上一题目录下一题>

热门试题

多项选择题在采用高级计量法计量操作风险经济资本时，商业银行必须做到( )。

A．在全行范围内对主要业务条线分配操作风险资本，并采取激励手段鼓励改进操作风险管理
B．验证操作风险计量系统，验证的标准和程序应当符合监管机构的有关规定
C．以正式文件形式制定内部操作风险管理政策、制度和流程，并在文件中明确规定对违规的处理办法
D．将评估结果作为商业银行操作风险监测和控制流程的有机组成部分，在风险报告、管理报告、资本分配和风险分析中发挥重要作用
E．定期向监管局汇报操作风险暴露和损失情况，并明确规定处理程序，针对管理报告中反映的情况采取相应处理措施

多项选择题利率风险按照来源不同，分为( )

A．基准风险
B．汇率风险
C．期权性风险
D．重新定价风险
E．收益率曲线风险

多项选择题商业银行个人信贷操作风险控制措施主要有( )。

A．优化产品结构，改进操作流程，重点发展以质押和抵押为担保方式的个人贷款，审慎发展个人信用贷款和自然人保证担保贷款
B．成立个人信贷业务中心，由中心进行统一调查和审批，实现专业化经营和管理
C．切实做好个人信贷贷前调查、贷时审查、贷后检查各个环节的规范操作，防范信贷业务操作风险
D．在建立责任制的同时配之以奖励制度，将客户经理的贷款发放质量与其收入挂钩
E．把握关键环节，有针对性地对重要环节和步骤加强管理，切实防范信贷业务操作风险

多项选择题监事会对股东大会负责，从事商业银行( )监察工作。

A．财务监督
B．外部风险监督
C．内部尽职监督
D．内部控制监督
E．宏观调控监督

多项选择题采用信用衍生工具缓释信用风险需满足( )等要求。

A．评估
B．保证
C．可执行性
D．法律确定性
E．信用事件的规定

多项选择题商业银行应当充分认识到不同风险计量方法的优势和局限性，适时采用( )方法作为补充。

A．缺口分析
B．压力测试
C．情景分析
D．模型分析
E．敏感性分析

多项选择题下列流动性风险预警指针信号属于商业银行外部指针信号的是( )。

A．外部评级下降
B．所发行的股票价格下跌
C．所发行的可流通债券(包括次级债)的交易量上升且买卖价差扩大
D．赢利水平下降
E．交易/经纪商不愿买卖债券而迫使银行寻求熟悉的交易/经纪商支持

多项选择题先进的风险管理理念主要包括( )。

A．风险管理战略应纳入商业银行的整体战略之中，并服务于业务发展
B．风险管理的核心是风险文化中最为重要和最高层次的因素
C．风险管理的目标不是消除风险，而是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡
D．风险管理水平体现商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段
E．商业银行应充分了解所有风险，建立和完善风险控制机制，对不了解或无把握控制风险的业务，应采取审慎态度

多项选择题区域风险识别应特别关注( )。

A．银行客户是否过度集中于某个地区
B．政府及金融监管部门对本行客户集中地区的发展政策、措施是否发生变化
C．银行客户集中地区的信用环境和法律环境出现改善/恶化
D．银行业务及客户集中地区的经济状况及其变动趋势
E．银行业务及客户集中地区的地方政府相关政策及其适用性

多项选择题市值重估应当由与前台相独立的( )或其他相关职能部门或人员负责。

A．财务会计部门
B．中台
C．中层管理部门
D．后台
E．董事会