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多项选择题

下列流动性风险预警指针/信号属于商业银行外部指针/信号的是( )。

A．外部评级下降
B．所发行的股票价格下跌
C．所发行的可流通债券(包括次级债)的交易量上升且买卖价差扩大
D．赢利水平下降
E．交易/经纪商不愿买卖债券而迫使银行寻求熟悉的交易/经纪商支持

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热门试题

多项选择题先进的风险管理理念主要包括( )。

A．风险管理战略应纳入商业银行的整体战略之中，并服务于业务发展
B．风险管理的核心是风险文化中最为重要和最高层次的因素
C．风险管理的目标不是消除风险，而是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡
D．风险管理水平体现商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段
E．商业银行应充分了解所有风险，建立和完善风险控制机制，对不了解或无把握控制风险的业务，应采取审慎态度

多项选择题区域风险识别应特别关注( )。

A．银行客户是否过度集中于某个地区
B．政府及金融监管部门对本行客户集中地区的发展政策、措施是否发生变化
C．银行客户集中地区的信用环境和法律环境出现改善/恶化
D．银行业务及客户集中地区的经济状况及其变动趋势
E．银行业务及客户集中地区的地方政府相关政策及其适用性

多项选择题市值重估应当由与前台相独立的( )或其他相关职能部门或人员负责。

A．财务会计部门
B．中台
C．中层管理部门
D．后台
E．董事会

多项选择题在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行应当力争做到( )。

A．对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护，更新集团内的成员单位
B．识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况
C．充分利用已有的内外部信息系统的授信记录
D．在定期识别期间，集团法人客户的成员单位发生产权关系变动时，应在集团法人客户信息资料库中作出相应调整
E．以有资格机构审计过的财务报表为基础，通过各种方式获取第一手材料，必要时可要求客户聘请独立的具有公证效应的第三方出具资料真实性证明

多项选择题风险管理债项评级时特定风险因素包括( )。

A．地区
B．行业
C．抵押
D．优先性
E．产品类别

多项选择题内部审计可以从风险( )四个主要阶段，审核商业银行风险管理的能力和效果，发现并报告潜在的风险因素，提出应对方案，监督风险控制措施的落实情况。

A．监测
B．控制
C．计量
D．识别
E．分析

多项选择题商业银行信息披露质量要求一般应该遵循的标准有( )。

A．披露的信息对存款人有用
B．披露的信息要能如实反映实际情况，并遵循实质重于形式的基本原则
C．要保证银行自身历史数据的可比性，以及与其他机构数据的可比性，并符合会计准则和有关政策要求
D．披露的重要信息或重大事项要充分、完整
E．银行应对各项业务和应并表机构的信息进行汇总和并表披露

多项选择题监管部门对商业银行风险管理能力的评估主要包括( )等方面。

A．会计记录和财务报告的准确性和可靠性
B．内部控制机制和审计工作能否及时识别银行内控存在的缺陷和不足
C．银行是否制定了有效的政策、措施和规定来管理业务活动
D．董事会和高级管理层对银行所承担的风险是否实施有效监督
E．银行的风险识别、计量、监测和控制系统是否有效，是否全面涵盖各项业务和各类风险

多项选择题流动性风险的产生除了因为商业银行的流动性计划不完善之外，( )风险领域的管理缺陷同样会导致商业银行的流动性不足。

A．信用
B．声誉
C．操作
D．国别
E．市场

多项选择题风险管理的单一法人客户的财务状况分析主要采取( )等方法。

A．经营效果分析
B．信用评级分析
C．财务比率分析
D．财务报表分析
E．现金流量分析