A.分行通报批评 B.处罚理财业务负责人和相关人员 C.暂停理财产品销售 D.取消理财产品销售资格 E.暂停产品审批
多项选择题开立个人存款账户时区分客户风险程度,有选择地采取以下一种或多种查验方式,识别、核对客户及其代理人真实身份,杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。()
A.人员问询 B.客户回访 C.实地查访 D.公用事业账单验证 E.网络信息查验
多项选择题柜员和内控主任在办理个人账户相关业务时,不得有下列行为:()
A.在本*网点代理他人开户。 B.柜员经办本人及本人直系亲属的个人存款账户相关业务。 C.由其他柜员在经办人处代为签章。 D.内控主任授权柜员经办本人配偶的账户取款业务。
多项选择题运营关注客户的开户准入管理,以下说法正确的是:()
A.“禁止准入类”,系统自动拒绝为客户办理开户业务。 B.“有条件准入类”,开户需报经分行运营管理部审批。 C.“重点关注类”需经开户行运营经理审批。 D.针对禁止准入客户的开户申请,柜员可直接拒绝,无需对客户进行解释。
多项选择题以下情形,柜员可以拒绝为客户开立个人账户。()
A.不配合客户身份识别 B.对个人身份信息存在疑议,要求出示辅助证件,个人拒绝出示 C.开户理由不合理 D.组织他人分批开立账户
多项选择题我*行Ⅰ类个人银行账户包括以下()
A.有实体介质的Ⅰ类户(借记卡、一账通卡、活期结算存折)1 B.无实体介质的Ⅰ类户 C.定期存折户 D.联名结算账户和个人支票户
多项选择题()可登录移动式模式
A.大堂经理 B.理财经理 C.内控合规主任 D.营业部经理
多项选择题出现以下违规行为,除亮牌处罚和取消远程柜面操作权限外,需经过重新培训后再取证上岗:()
A.经办或审核本人及本人直系亲属的存款账户相关业务 B.出借远程柜面操作用户账号给他人使用 C.代理客户办理存款账户相关业务 D.其他原因出现风险事件及违规事项的 E.私自使用柜台式远程柜面模式外出办理业务的
多项选择题远程柜面重空管理应遵循的原则是()
A.统一管理 B.分级负责 C.账实相符 D.销号控制
单项选择题如网点需对保证金存款类别(原老系统TT码)进行修改,应如何处理()。
A.通过ITSM问题管理系统上报问题进行数据修改处理 B.通过AB终端530201单位账户变更交易处理 C.通过AB终端185300修改保证金分账户资料交易处理 D.通过AB终端530212账户类别码修改交易处理
单项选择题对于业务需使用定期利率但达不到定期期限的业务场景,网点在办理保证金存入时正确的处理流程是()。
A.网点在办理保证金存入时,选择计息方式为“活期”,业务到期日支取时,系统自动按活期利率及实际天数计付利息后,再由客户经理发起EOA对该笔业务进行补提利息处理。 B.网点在办理保证金存入时,选择计息方式为“定期保证金”,存期选择“标准存期”,业务到期日支取时,系统自动按定期利率及实际天数计付利息后,再由客户经理发起EOA对该笔业务进行补提利息处理。 C.网点在办理保证金存入时,选择计息方式为“定期保证金”,存期选择“非标准存期”,手工录入到期日,业务到期日支取时,系统自动按定期利率及实际天数计付利息。 D.网点在办理保证金存入时,选择计息方式为“定期保证金”,存期选择“标准存期”,业务到期日支取时,系统自动按活期利率及实际天数计付利息,由客户经理发起EOA对该笔业务进行补提利息处理。