营业网点稽核监测信息核查的风险点有（）

多项选择题营业网点设置稽核监测信息核查岗，由（）担任，实行A B角制，负责稽核监测信息的核查反馈和问题整改

A.营运主管
B.具备高级柜员岗位权限（或网点负责人）的人员
C.柜员
D.客户经理

多项选择题根据授权审核模式的不同可分为哪些模式（）

A.现场授权审核
B.远程集中授权审核
C.智慧机审核
D.自助柜员机审核

多项选择题短信对账方式无需客户签约，自动适用于符合条件的（）

A.重点客户
B.一般客户
C.小额客户
D.所有客户

多项选择题客户未明确对账方式、对账频率、回单签章类型、邮寄地址（含邮编）、邮寄联系人等信息时，按建设银行默认规则执行（）

A.对账频率默认为银行频率，按季发送账单
B.对账方式默认为纸质账单委托投递
C.回单签章类型默认为使用预留印鉴、单位公章、财务专用章三者任一
D.邮寄地址（含邮编）默认为单位登记注册地址；邮寄联系人默认为单位财务负责人或联系人

多项选择题网点在新开立账户时，开展涉税信息尽职调查工作，了解客户的税收居民身份，可以通过哪些方式及渠道及时告知客户相关事宜（）

A.电话
B.面谈
C.柜面渠道
D.电子渠道

多项选择题各级机构在出现以下情形时，应结合客户风险及时启动客户重新识别，按照不低于客户初次身份识别的标准，对客户重新开展相应身份识别（）

A.客户姓名或者名称与外部制裁名单上的个人或实体相一致，或者有信息获知客户为名单上人员利益从事相关活动
B.客户因涉嫌洗钱、恐怖融资或其他犯罪，被各级司法、行政机关依法要求建设银行协助调查
C.客户因涉嫌洗钱、恐怖融资或其他犯罪，在媒体出现负面报道
D.客户交易、行为出现异常或与历史交易情况相比出现不符合其业务特点的重大变化

多项选择题客户出现如下任一情形时，各级机构应及时终止业务关系（）

A.客户涉及禁止准入情形的
B.有权部门要求或司法机关通知、裁定的
C.已采取多种措施，仍不能有效识别客户身份，存在较大合规风险，超出本机构风险管理能力的
D.其他根据法律法规、监管规定或建设银行制度不得建立和保持业务关系的

多项选择题各级机构应当保存的客户身份资料包括（）

A.客户身份信息
B.档案
C.身份信息核验记录
D.反映开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

多项选择题客户初次身份识别的范围包括（）

A.客户初次开立账户、建立特定业务关系
B.为未在建设银行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上
C.客户在建设银行办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上
D.客户在建设银行办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值10000美元以上

多项选择题员工违规行政处分的种类包括（）

A.警告
B.记过
C.记大过
D.降级
E.撤职
F.开除