机构或部门负责人对（）应进行每月一次见底清查核对

多项选择题商业银行信贷人员对客户行业风险非财务因素分析应关注（）

A.行业定位
B.企业竞争力和结构
C.行业管制
D.产品定位、分散度和集中度

多项选择题特殊业务授权抹账时，需要做到（）

A.查明抹账原因
B.查明抹账资金去向
C.查询柜员当日流水账
D.对现金收付进行复核

多项选择题银监会“操作风险十三条”规定：发现有（）以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计

A.涉黄
B.涉密
C.涉赌
D.涉毒

多项选择题事后监督人员对空白重要凭证（）进行监督

A.挂失
B.是否入柜上锁
C.作废交易
D.业务处理手续的完整性

多项选择题巴塞尔委员会认为：所谓操作风险是指由不完善或有问题的（）所造成损失的风险

A.内部程序
B.外部事件
C.信息科技系统
D.员工