银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），则银行（）

多项选择题银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责（）

A.客户身份识别
B.客户身份资料
C.可疑交易报告
D.交易记录保存

单项选择题银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪些信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充（）

A、汇款人工作单位
B、汇款人住所
C、汇款行地址
D、汇款人身份证明文件

多项选择题金融机构在采取持续客户身份识别措施应关注那些情况（）

A、客户经日常经营活动
B、客户办理结算情况
C、客户买卖外汇情况
D、客户开销户情况

多项选择题开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点（）

A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息
B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在
C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

多项选择题开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些（）

A、银行营业网点经办人员
B、拟开立账户的自然人
C、客户经理
D、代理人