开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些（）

多项选择题开立人民币个人储蓄账户或结算账户的识别主体有哪些人员（）

A、银行营业网点经办人员
B、客户经理
C、经营部门负责人
D、其他相关业务人员

多项选择题开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员（）

A、银行营业网点经办人员
B、客户经理
C、经营部门负责人
D、国际结算业务人员

多项选择题营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形（）

A、无法判断身份证件真实性
B、联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关账户一项或多项核对不一致
C、能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件
D、客户提供了真实、有效的身份证件

多项选择题开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面（）

A、大额现金开户
B、异常开户
C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
D、一般存款账户

多项选择题一次性金融服务识别要点（）

A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B、核对客户的有效身份证件或者其他证明文件
C、登记客户身份基本信息
D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件