A.信用风险;操作风险B.市场风险;流动性风险C.信用风险;流动性风险D.市场风险;操作风险
单项选择题下列选项中,不属于金融犯罪的划分方式的是()。
A.按照犯罪手段划分B.按照犯罪主体划分C.按照金融犯罪的责任形式D.按照金融犯罪的罪过形式
单项选择题()是银行业监管的首要目标。
A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪
单项选择题主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是()。
A.新发放贷款不良率B.当年新形成不良贷款率C.不良贷款处置回收率D.贷款损失准备充足率
单项选择题商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对()的控制管理。
A.市场风险B.操作风险C.信用风险D.流动性风险
单项选择题《商业银行流动性覆盖率信息披露指引》适用于资产规模超过()亿元人民币的商业银行。
A.2500B.2000C.1500D.1000
单项选择题《巴塞尔协议Ⅱ》构建了“三大支柱”的监管框架,其中, 第一支柱”是指()。
A.信息披露B.市场纪律C.最低资本要求D.监督检查
单项选择题银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且()以上的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件。
A.5万人民币或1万美元 B.5万人民币或2千美元 C.1万人民币或2千美元 D.1万元人民币或1千美元
单项选择题客户身份识别是指()。
A.金融机构在与客户建立业务关系时,核对客户有效身份证件或身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件 B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,核对客户有效身份证件或身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件 C.金融机构确认客户的真实身份,了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等 D.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时,核对客户有效身份证件或身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
单项选择题金融机构负责反洗钱工作的应当是()。
A.设立专门机构 B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构 C.指定专人 D.设立反洗钱专门机构或者指定专人
单项选择题中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是()。
A.《金融机构反洗钱规定》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》