商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（）的控制管理。

单项选择题《商业银行流动性覆盖率信息披露指引》适用于资产规模超过（）亿元人民币的商业银行。

A.2500
B.2000
C.1500
D.1000

单项选择题《巴塞尔协议Ⅱ》构建了“三大支柱”的监管框架，其中， 第一支柱”是指（）。

A.信息披露
B.市场纪律
C.最低资本要求
D.监督检查

单项选择题银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且（）以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件。

A.5万人民币或1万美元
B.5万人民币或2千美元
C.1万人民币或2千美元
D.1万元人民币或1千美元

单项选择题客户身份识别是指（）。

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等
D.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

单项选择题金融机构负责反洗钱工作的应当是（）。

A.设立专门机构
B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构
C.指定专人
D.设立反洗钱专门机构或者指定专人

单项选择题中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是（）。

A.《金融机构反洗钱规定》
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

单项选择题根据我国监管机构的要求，商业银行可以选择的计量操作风险资本的方法不包括（）。

A.高级计量法
B.标准法
C.基本指标法
D.内部评级法

单项选择题银行从业人员应（），不得利用内幕信息谋取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

A.规范操作
B.自觉抵制内幕交易
C.遵循公平竞争原则
D.遵守相关法律法规

单项选择题银行业消费者投诉分类有（）。

A.一般性投诉和重大投诉
B.普通投诉和重要投诉
C.普通投诉和一般性投诉
D.重大投诉和普通投诉

单项选择题下列选项中，属于资本流出的是（）。

A.外国对本国负债减少
B.本国对外国的债务增加
C.本国对外国的债务减少
D.本国在外国的资产减少