保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（），并确定期限和金额。

单项选择题（）是多数银行理财产品收入的主要部分。

A.银行利息收入
B.结算收入
C.贷款
D.手续费收入

单项选择题以下不属于个人银行理财产品的种类是（）

A.卡类理财产品
B.外汇理财产品
C.人民币理财产品
D.证券理财产品

单项选择题（）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。

A.人民币投资外币收益理财产品
B.外汇理财产品
C.人民币投资人民币收益理财产品
D.卡类理财产品

单项选择题对房屋、汽车等重要有形资产提供资产保护最经济有效的方法是（）

A.代管
B.税收筹划
C.信托
D.保险

单项选择题股票类理财产品的收益主要来源于（）

A.利息收益和资本损益
B.股利和资本损益
C.红利收益和价差收益
D.利息收益和价差收益

单项选择题作为个人理财策划的第一步，财务策划师首先要（）

A.与客户建立联系会谈，了解财务状况
B.设计数据调查表
C.开展客户理财需求分析
D.制定财务策划计划

单项选择题资产组合理论是由（）在20世纪50年代首先提出的。

A.马科维茨
B.莫迪利亚尼
C.詹姆斯•托宾
D.威廉•夏普

单项选择题商业银行个人金融业务取得成功的关键是（）

A、专业化的服务
B、银行与客户是否能建立一种互相信任的超常规关系
C、个人理财规划客户经理的专业素养
D、银行的形象和实力

单项选择题在美国，90%的CFP执业者都掌握的知识和技能是（）

A、养老金、退休计划
B、遗产规划
C、投资策划、咨询
D、老年人护理规划或其他长期护理规划

单项选择题美国CFP执业者认为，激发客户寻求个人理财规划咨询服务的主要生活事件中，所占比例最大的是（）

A、意识到退休的临近
B、婚姻的转变
C、孩子的出生
D、潜在或实际的失业