A.火灾风险造成的厂房设备损毁B.由厂房设备损毁造成生产中断损失C.企业聘请的专业风险管理人员工资支出D.企业在实施风险管理过程中的机会成本E.企业火灾保险费支出
多项选择题下面关于风险管理程序,表述错误的是()
A.风险管理的程序包括风险识别、风险评估、风险应对和监督报告B.风险应对,即对造成潜在损失的直接原因和间接原因进行分析C.风险评估,即对风险大小进行估测D.风险识别简单的说就是找风险E.采用规避、控制、分散、转移等多种手段,属于风险评估
多项选择题下面关于现代风险管理发展实践过程,表述正确的是()
A.现代意义上的风险管理起源于德国B.早先的企业风险管理主要强调保险手段的应用C.20世纪70年代之后,风险管理开始在世界各国广泛传播D.巴塞尔委员会出现在整体化风险管理阶段E.大范围的风险证券化现象在20世纪90年代后的风险管理中兴起
多项选择题关于风险管理、风险治理和内部控制的描述,以下正确的是()
A.风险治理是企业治理的组成部分B.风险管理是内部控制的有机组成部分C.内部控制体系和风险管理体系是侧重点各不相同相互补充的作用D.内部控制是企业风险管理工作的一个基础和组成部分E.企业建立了内部控制体系,也就同时建立了风险管理的体系
多项选择题关于风险管理和危机管理的关系,以下表述正确的是()
A.从管理对象比较来看,风险管理的对象是风险,风险是中性的,而危机管理的对象是危机,危机是指那些带来严重破坏后果的突发事件,是贬义的。B.从管理目标比较来看,危机管理的目标在于帮助组织创造、保持和实现价值,其范围一般仅限于组织内部;而风险管理则把保障公共安全视为根本目标,因此其管理范围不只局限于组织内部。C.从管理程序比较来看,危机管理和风险管理在管理程序上有相似之处但也存在差异。D.在管理手段和方法上,危机管理的手段包括规避、控制、分散、汇聚、转移、对冲和自留,企业可根据不同的风险特征来自由选择合适的手段。E.在管理手段和方法上,危机管理以预防手段为主,此外媒体沟通、信息披露、政府救援也是化解危机的常用手段。
多项选择题风险管理的价值包括()
A.投资者的需要B.精神层面的要全需要C.股东的需要D.管理者(经理人)的需要E.外部监管的需要
多项选择题下面关于金融资产的收益率,表述正确的是()
A.常用百分比收益率和对数收益率来衡量B.由于收益率是一个随机变量,因此用预期收益率来刻画其整体回报C.两个资产构成的组合预期收益率的计算公式为up=w1*u1+w2*u2D.预期收益率和预期回报率是同一个概念,用于刻画资产的整体预期回报的高低E.回报率和预期回报率是同一个概念
多项选择题下面关于风险衡量的波动性方法,表述正确的是()
A.常用标准差或方差来衡量波动性大小B.波动性越大,标准差越大,风险越小C.标准差也称波动系数D.不管是单个资产,还是资产组合,都可以用标准差或方差来衡量波动性大小E.资产组合的标准差是0,这表明构成组合的每个资产的标准差必须都是0
多项选择题下面关于现代资产组合理论(MPT),表述正确的是()
A.现代资产组合理论的创始人是马科维茨B.资本资产定价模型(CAPM)由马科维茨的学生威廉夏普发展而来C.资产组合理论主要讨论的是风险与回报之间的关系D.风险套利定价模型(APT)理论由罗斯(Ross)提出E."好的资产组合"的标准是风险与回报匹配,即组合风险最小,同时组合回报最大
多项选择题下面关于资产组合有效边界,表述正确的是()
A.有效边界是不同资金分配下全部可能出现的结果的轨迹B.有效边界上都是"好的组合",即风险既定条件下回报最大,或者回报既定下风险最小的组合C.无论是两个资产构成的组合,还是更多个资产构成的组合,均存在有效边界D.当有无风险资产和风险资产构成的组合,其有效边界是一条曲线E.有效边界上有可能是一条曲线或直线,也有可能是一块不规则的面积
多项选择题下面关于 风险是损失的不确定性 这一风险定义,表述正确的是()
A.突出了风险的损失性和不确定性两大特征B.不适用于描述机会风险C.过于片面,不一定是损失,获利但在预期之外的不确定性同样也可以理解为一种风险D.不适用于描述纯粹风险E.是美国COSO委员会关于风险的定义