损失额X 取值于非负整数。现有再保险合同将支付损失额X 超过20元以上部分的80%，且最多支付5元。并已知：E[I₁₆]=3.91，E[I₂₀]=3.43，E[I₂₄]=2.90，E[I₂₅]=2.87，E[I ₂₆]=2.85，E[I₂₇]=2.60其中I_d（X）=max{X －d ，0}，则再保险人预计赔付的额度为（）。

单项选择题在一个保单组合中，每一个被保险人每年最多只发生一次理赔，其发生概率为q ，先验密度为π（q）=q3 0.07，0.6<<0.8，一个随机抽取的被保险人在第一年理赔一次，在第二年无理赔，对于该被保险人，则其后验概率为（）。

A.71.07q⁴（1-q）
B.71.07q²（1-q）²
C.71.07q（1-q）⁴
D.71.07q（1-q）³
E.71.07q³（1-q）

单项选择题随机抽取随机变量X 的三个样本：1，6，8，应用Bootstrap 方法计算下面估计的均方误差。下列说法正确的是（）。（1）均值估计MSE （xe）=26 9；（2）max （X）的均方误差为MSE （max（X））=77 27；（3）min （X）的均方误差为MSE （min（X））=224 27。

A.（1）
B.（1）（2）
C.（3）
D.（2）（3）
E.（1）（2）（3）

单项选择题假设索赔次数服从Possion （3），理赔额服从帕累托分布（2，1000）。假设初始盈余为1000，安全附加为0.1，保费收取在年初，当盈余为负时保险公司则会破产。从随机数表选出的在（0，1）区间均匀分布内的随机数0.23，0.94，0.49，0.34，0.21来模拟理赔的时间间隔，用随机数0.58，0.97，0.88，0.67，0.44来模拟赔付额。则该保险公司在（）时破产。

A.1.2456
B.1.3879
C.1.4043
D.1.4582
E.1.56843

单项选择题索赔次数服从二项分布（4，0.5），赔付额服从帕累托分布（2.5，1000）。根据[0，1]区间上均匀分布R 的随机数列0.2，0.8，0.3，0.1，0.5，0.6，0.9，0.3来模拟索赔次数和索赔额，当模拟的总索赔次数达到4时停止模拟。则保险公司的总赔付额为（）。

A.2458.50
B.2500.00
C.2649.28
D.2768.26
E.2901.28

单项选择题假设一个车险的每月的损失分布服从均值为1000的指数分布。每月的免赔额为300，根据[0，1]区间上均匀分布R 的随机数列0.213，0.376，0.754，0.109模拟前四个月的损失额，则保险公司前四个月的赔付额为（）。

A.1056.48
B.1168.56
C.1249.17
D.1247.02
E.1402.42