验资临时存款账户验资期间（）

多项选择题内部账务核对原则：（）

A.独立性原则
B.及时性原则
C.有效性原则

单项选择题（）牵头管理全行内部账务核对工作，负责制定内部账务核对管理要求及规定，对全行内部账户的核对进行指导。

A.总行内控合规与法律部
B.总行运营管理部
C.总行风险管理部
D.总行计划财务部

多项选择题内部账务核对按照对账对象的不同，可分为哪几个？（）

A.上下级往来对账
B.与业务（系统）管理部门对账
C.与外部机构对账

单项选择题单位资金证明业务的审批人是（）。

A.公司银行部
B.分行运营管理部
C.营业运营部门
D.分行授信评审部

多项选择题个人资金证明类业务按用途划分为：（）

A.个人资金证明
B.个人贷款资信证明
C.个人信用证明

多项选择题各级行为客户开通网上银行、电话银行、手机银行以及其他非面对面业务方式时，应实行严格的身份认证措施（）

A.对通过柜面开通网银转账、手机银行转账、电话银行转账等自助转账类业务的客户，各级行应要求客户本人提交申请，核对客户的身份证件并书面确认
B.客户通过本人网上银行渠道申请开通自助转账类业务的，视同客户本人柜面办理
C.各级行应根据监管要求和审慎性原则，在非面对面业务中对客户业务权限、单笔支付金额和每日累计支付金额等作出合理限制

单项选择题合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人

A.10%
B.20%
C.25%
D.30%

多项选择题非自然人客户受益所有人的判定标准（）

A.直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员
B.合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人
C.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人
D.基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人
E.无法参照执行的，可将其主要负责人、主要管理人或者主要发起人等判定为受益所有人

多项选择题交易异常包括（）

A.短期内多个个人账户留存同一地址
B.无正当理由频繁办理
C.信用卡预警客户
D.未成年人或老年人账户经常由代理人办理业务

多项选择题各级行为客户境外汇出资金时，应当登记汇款人的（）

A.姓名或名称
B.账号
C.国家
D.住所