对各类检查、排查发现的问题，由谁在规定时限内提交整改方案、采取有效措施进行整改？（）

单项选择题存款保险的保险费是由（）进行缴纳。

A.存款人
B.投保的银行
C.保险公司
D.人民银行

单项选择题持有外国人永久居留身份证的境外个人购汇年度便利化额度为（）。

A.0
B.2万美元
C.3万美元
D.5万美元

单项选择题B类企业在开证时要通过（）进行电子数据核查。

A.货物贸易外汇监测系统
B.RCPMIS系统
C.ODI系统
D.FDI系统

单项选择题A部门因工作需要向监管机构提供一份招行商密二级的文件，下列操作错误的是（）。

A.行领导有批示的，按批示要求执行
B.因提供对象是监管机构，故无需审批
C.如A部门为分行部门，应由行长室成员审批

单项选择题《客户意见簿》需在多长时间回复？（）

A.当日
B.第二个工作日
C.2个工作日内
D.3个工作日内

单项选择题某股份制银行储蓄柜员关某向行外人员李某售卖客户的开户情况、预留手机号码、账号及账户余额等信息，从中获利3万多元。行外人员李某利用获取到的信息实施电信诈骗犯罪，盗取客户银行账户资金。关某的行为涉嫌构成什么犯罪？（）

A.侵犯公民个人信息罪
B.向他人出售或者提供公民个人信息罪
C.非法买卖信息罪
D.盗窃罪

单项选择题敏感邮件对外发送应（）。

A.直接发送
B.选择一事通系统自带的“外发加密”
C.自行压缩加密外发

单项选择题客户或其法定代表人、控股股东、实际控制人等属于高风险（）类国家和地区的单位或个人，招行禁止与其建立业务关系。

A.I类
B.II类
C.III类

单项选择题客户办理等值5万美元（含）以下的特殊退汇业务需要如何处理？（）

A.要求客户去外汇局开立登记表
B.无需开立登记表，可简化流程办理
C.需审核税务备案表
D.无法办理

单项选择题开户人非开户所在地户籍（简称异地客户），客户无法提供在所在地工作、生活的有效辅助证明材料，应如何处理？（）

A.在满足账户实名制及反洗钱等要求下，可采取账户分类管理措施，引导客户申请面核Ⅱ类账户
B.可审慎开通Ⅰ类账户，合理设置网银转账限额
C.拒绝开户