A.通过组合运用卖断、买入返售、买断转帖等方式,将票据在资产负债表内转移出去 B.借助跨业合作通道,通过信托、券商等“通道”模式,运用理财资金投资票据资产 C.配合客户办理无风险敞口、无真实贸易背景银行承兑汇票业务 D.循环开立无真实贸易背景的承兑汇票并办理贴现,套取保证金额,虚增存款和中间业务收入
多项选择题以下属于信贷“空转”套利行为的有()。
A.虚增存款和中间业务收入为目的为企业组合办理表内外融资业务 B.发放“搭桥贷款”,套取银行资金进行民间借贷及投身高利率行业 C.以贵州农信社表内表外融资违规置换他行表内表外融资,用于企业举新债还旧债 D.循环开立无真实贸易背景的承兑汇票交办理贴现,套取保证金额,虚增存款和中间业务收入
多项选择题以下属于规避信用风险指标违规套利行为的有()。
A.将同业融入资金余额占比负债总额超过三分之一 B.理财资金投资非标债权资产总额超过规定上限 C.低估抵债资产的损失程度或抵债资产减值准备计提不足 D.拆分时段买入返售相同票据资产,减少风险资产占用
单项选择题银行业金融机构()要切实负责同业、理财(资管)等通道类业务的发展规划和风险管理工作。
A.董事会 B.监事会 C.股东大会 D.经营管理层
多项选择题以下属于规避资本充足率指标违规套利行为的有()。
A.同业业务、票据业务、理财业务未按照“穿透性”原则和“实质重于形式”原则,准确进行会计核算、风险计量 B.拆分时段买入返售相同的票据资产,减少风险资产占用 C.利用票据业务,以票吸存虚增存贷款规模 D.倒换业务类型,提增中间业务收入等
多项选择题以下属于规避监管政策违规套利行为的有()。
A.规避信用风险指标 B.违反宏观调控政策套利 C.违反风险管理政策套利 D.增加企业融资成本套利
多项选择题以下属于关联套利行为的是()。
A.违反股权管理规定 B.违反并表管理规定 C.规避流动性风险指标 D.违反行业调控
多项选择题空转套利,主要涵盖以下哪些业务()。
A.信贷“空转” B.票据“空转” C.理财“空转” D.同业“空转”
单项选择题通过多种业务使资金在金融体系内流转而未流向实体经济来获取收益的套利行为,叫做()。
A.监管套利 B.关联套利 C.期限套利 D.空转套利
单项选择题机构问题的整改和问责情况报告时间是()。
A.2017年12月30日前报送机构自查报告 B.2017年11月30日前报送机构自查报告 C.2017年9月30日前报送机构自查报告 D.2017年10月30日前报送机构自查报告
单项选择题机构自查报告报告时间是()。
A.2017年6月12日前报送机构自查报告 B.2017年6月15日前报送机构自查报告 C.2017年7月15日前报送机构自查报告 D.2017年5月12日前报送机构自查报告