A.与客户建立联系会谈，了解财务状况 B.设计数据调查表 C.开展客户理财需求分析 D.制定财务策划计划
单项选择题资产组合理论是由（）在20世纪50年代首先提出的。
A.马科维茨 B.莫迪利亚尼 C.詹姆斯•托宾 D.威廉•夏普
判断题期权定价理论开辟了一条适用多领域的经济评估方法，还创造了新的衍生金融工具。
判断题个人投资者买卖债券和股票是直接的证券交易行为。
判断题外汇理财产品是指个人购买理财产品时的货币只针对自由兑换的外国货币，收益获取也以外币币值计算。
判断题证券理财对象的不同，使得个人投资者在获取收益的数量、频率、方式等方面不存在差异。
