对于（）等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。

多项选择题义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人（）

A.个体工商户
B.合伙企业
C.受政府控制的企事业单位
D.市政府

多项选择题根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引》，以下（）为业务部门职责。

A.将洗钱风险管理要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作。
B.开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险分类管理
C.完整并妥善保存客户身份资料及交易记录。
D.开展或配合开展交易监测和名单监控，确保名单监控有效性。

多项选择题金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份，监测分析交易情况，调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.安全
B.准确
C.完整
D.真实

多项选择题《中华人民共和国反洗钱》的立法宗旨为了（）

A.预防洗钱活动
B.维护金融秩序
C.维护社会秩序
D.遏制洗钱犯罪及相关犯罪

多项选择题属于单位客户“身份基本信息”的内容包括（）

A.组织机构代码
B.客户的经营范围
C.客户名称的拼音
D.控股股东或者实际控制人

单项选择题法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（）。

A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

单项选择题（）负责对反洗钱法律法规和监管要求的执行情况、内部控制制度的有效性和执行情况、洗钱风险管理情况进行独立、客观的审计评价。

A.内部审计部门
B.个人金融部门
C.法律与合规部门
D.运营管理部门

单项选择题金融机构确定的风险等级不得少于（）。

A.二
B.三
C.四
D.五

单项选择题对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）年内至少进行一次复核。

A.一
B.二
C.三
D.四

单项选择题所称恐怖活动组织，是指（）以上为实施恐怖活动而组成的犯罪组织。

A.两人
B.三人
C.四人
D.五人