A.高层检查 B.行为控制 C.实物控制 D.审批与授权 E.验证与核实
多项选择题金融机构办理存款业务，不得有下列行为（）
A.擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款 B.明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储 C.无故拖延、拒绝支付存款本金和利息 D.为客户多头开立账户
多项选择题《金融违法行为处罚办法》第十六条规定：金融机构办理贷款业务，不得有下列行为（）
A.发放信用贷款 B.向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件 C.违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款 D.违反银监会及中国人民银行规定的其他贷款行为
