对于同一个人或对公客户单笔交易金额在（）万元人民币的“伪现金”交易，营业网点负责人或合规经理需通过拨打存、取款账户所有人在人民银行预留的联系电话等方式进行调查核实，并在《调查表》中填写调查意见。

多项选择题从源头上防控“伪现金”交易洗钱风险，严禁以“客户业务需要、客户维护需要”等理由，通过（）的方式完成相关业务与交易处理。

A.虚增网点库存
B.内部户过渡
C.先存后取
D.一借一贷

多项选择题对于同一个人或对公客户单笔交易金额在50万元人民币（不含）以下的“伪现金”交易，客服经理需对（）

A.《现金存、取款业务背景调查表》要素信息完整性进行审核
B.核实客户身份无误后办理相关业务
C.《现金存、取款业务背景调查表》作为记账凭证附件纳入业务会计档案进行管理
D.营业网点负责人或合规经理需通过拨打存、取款账户所有人在我-行预留的联系电话等方式，对双方交易背景、来源、用途等信息进行调查核实

多项选择题关于伪现金，下列说法正确的是（）

A.对于引导无效，应坚持拒绝为客户办理“伪现金”业务
B.对于涉及对公账户的现金交易，原则上需通过“抵现”方式进行办理
C.对识别发现或核查确认存在较高洗钱风险的客户及相关结算账户，采取必要管控措施
D.对于同一个人或对公客户单笔交易金额在100万元人民币（含）以上的“伪现金”交易，在网点负责人或合规经理调查核实的基础上，需提交支行个人业务或对公业务主管行长进行审批

多项选择题对于引导无效，坚持通过实物现金存取方式在非同名个人或单位结算账户之间进行大额资金转移的客户，需按照反洗钱监管要求，由客户填写《现金存、取款业务背景调查表》，详细列明（）

A.现金存款
B.取款交易背景
C.现金来源
D.交易用途信息

多项选择题企业客户开立银行结算账户时法定代表人或单位负责人开户意愿核实工作须采取（）等方式。

A.电话核实
B.短信认证
C.面对面
D.视频