可认定为对公企业高风险客户的因素有哪些（）？

多项选择题小额贷款公司的洗钱风险主要来自于（）。

A.反洗钱管理机制体制的不健全
B.从业人员专业素质不高
C.资金运营来源不清晰
D.客户接纳政策不合规

多项选择题收单银行对特约商户进行资质审核，应当至少审核以下哪些证明文件∶（）？

A.营业执照
B.税务登记证件或相关纳税证明
C.法定代表人或负责人身份证件
D.财务状况或业务规模、经营期限等

单项选择题互联网金融业务面临的洗钱风险不包括（）。

A.网络认证使得客户身份信息采集和识别难度加大
B.互联网金融模式提供了不法分子利用网络工具从事洗钱活动的平台
C.多主体多平台造成的信息碎片成为反洗钱工作"瓶颈"
D.通过大数据精准定位用款客群降低了洗钱风险

多项选择题大额交易监测的检测标准说法正确的是（）。

A.现金收支∶单笔或累计人民币5万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含）
B.非自然人∶单笔或累计划转人民币200万元以上（含）、外币等值20万美元以上（含）
C.自然人境内划转∶单笔或累计人民币50万元以上（含）、外币等值10万美元以上（含）的
D.自然人跨境划转∶单笔或累计人民币20万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含）的

单项选择题如何通过反洗钱交易监测特征来确定风险登级（）？

A.对可疑交易报告回溯性审查
B.在日常的交易中关注
C.审查以往的大额交易报告
D.对既有客户进行全面筛查