对于客户在网点柜面、智易通、手持终端办理（）业务签约的，柜员及智易通业务审核人员应向客户提示网络炒汇风险。

多项选择题各分行在受理借记卡开卡业务过程中，若发现存在群体性异常开户情况的，应按双线报告的原则，及时上报省直分行以下部门（）。

A.个人金融部
B.营运管理部
C.安全保卫部
D.法律合规部

多项选择题面对“维华系统”群体性异常开户时可拒绝开户的情形包括（）。

A.不配合客户身份识别
B.有组织同时或分批开户
C.开立业务与客户身份不相符
D.开户理由不合理

多项选择题员工参加赌球导致的风险点主要存在以下几点行为（）。

A.员工盗用行内现金款、内部账户资金，或挪用客户账户资金参与赌球或偿还赌债
B.员工参与赌球，无心工作，神情恍惚，导致失职行为，或日常工作中频繁发生差错
C.员工由于赌球导致家庭矛盾、同事关系紧张、社会债务高筑，乃至做出极端行为或违法行为

多项选择题有实物的质押物包括（）。

A.交通银行或他行个人定期存单
B.个人大额存单
C.交通银行或他行对公定期存单
D.交通银行储蓄国债（凭证式）

多项选择题集中化业务中因客户书写、系统检查等产生的（）等退件不纳入对分行的考核。

A.字迹不清
B.账号户名不符
C.验印不通过
D.账户余额不足