A.R4级以上理财产品; B.R4级以上代销私募资格产品; C.R4级以上公募基金; D.R5级私募基金。
多项选择题关于【130054】个人理财批量入账失败明细处理,以下说法正确的是:()
A.在原有查询入账失败明细、一键入账功能的基础上,增加“已线上处理”按钮 B.交易优化后,柜员应核对理财入账失败款项已挂内部户,根据入账失败原因与客户核实后,选择“处理状态”为“已处理”的挂账明细进行账务处理,交易需授权 C.对于因换卡导致理财入账失败的情况,理财系统将于夜间再次清算,次日将自动入账客户新卡,此类明细处理状态更新为“已系统自动处理" D.当日的理财入账失败记录可在该交易中查询到,但失败款项将于次日下挂网点内部账户,因此柜员如选择当日的理财入账失败记录进行入账处理时,系统会提示“该笔入账失败款项不支持当日处理
多项选择题以下说法错误的是()
A.70周岁以上长者客户购买中高风险(R4)理财产品及代销资管产品时,理财经理应提供评估表、长者双录凭证、EOA审批链; B.长者客户认购中高风险(R4)或高风险(R5)产品时,应对客户进行产品认购双录及长者评估双录,并由相关授权人与客户进行长者评估面谈; C.我*行销售经理需要秉承遵循“适用性”“客观性”和“风险匹配”原则对拟认购客户进行充分尽职调查; D.长者客户可在口袋银行认购R4理财产品。
多项选择题以下哪些交易支持柜外清电子化签字交易()
A.核实客户信息 B.账户信息/明细查询打印 C.一键更新手机号码 D.客户风险承受度评估报告
多项选择题为配合寿险关于职业代码的相关管控要求,总行对AB端银保通业务“新保承保”等交易进行了优化,【130600】新保承保交易优化点包括:()
A.增加职业代码性别管控 B.增加职业代码收入管控 C.增加身故收益人控制(身故收益人可与被保险人为同一人) D.字段单位修改(个人年收入和家庭年收入修改为单位万元,保留2位小数)
单项选择题深圳地区办理AB端新保承保业务时,当被保险人为未成年人时,可使用相关投保证件如下:()
A.被保险人小于6岁,可选择用身份证或出生证投保 B.被保险人5岁,可选择用身份证、出生证或户口本投保 C.被保险人小于2岁,可选择用出生证投保 D.被保险人大于等于3岁,但小于16岁,可选择用身份证或户口本投保
单项选择题深圳分行网点办理AB端新保承保业务,需新增审核:()
A.CRS尽职调查(投、被保人为非中国税收居民时需填写),原件随柜员当天传票保管,复印件交理财经理签收 B.风险测评(投保人填写),原件随柜员当天传票保管,复印件交理财经理签收 C.老年问卷(60岁及以上的投保人需要填写“老年问卷”),复印件随柜员当天传票保管,原件交理财经理签收 D.风险测评(投保人填写),复印件随柜员当天传票保管,原件交理财经理签收
多项选择题关于版本优化,以下说法正确的是:()
A.资信证明业务“【510201】开立个人存款证明”新增支持已面核II/III类账户(含无介质)开立个人存款证明 B.”【510203】开立个人非存款类金融资产证明”新增支持已面核II/III类账户(含无介质)开立个人存款证明 C.支持已面核I类账户(含无介质)开立个人非存款类金融资产证明 D.支持已面核ⅡII类账户开立个人非存款类金融资产证明
单项选择题对“【531001】客户信息变更”交易优化描述有误的是:()
A.界面屏蔽选项为“手机”的变更事项。优化后变更手机号码应通过“【531010】一键更新手机号码”交易处理。 B.变更现住址、固定电话时,默认更新名下所有账户信息。 C.不支持名下没有任何账户、产品、协议,仅有客户号的客户变更客户信息。 D.新增授权规则:当合并客户号后,若校验名下有多个I类户,且其中一个I类户开户日期为2016年12月1日以后,系统除了提示“该客户存在多个I类账户,请进行核实清理?外还提示需授权。交易完成后,网点务必要请客户对多开的Ⅰ类户进行销户或降级处理。
多项选择题以下业务优化点正确的是:()
A.”【531010】一键更新手机号码”优化。当客户提供的新手机号码为多人使用同一个手机号码的,系统提示需授权,网点需加强审核,确认手机号码为客户本人使用。 B.”【512015】换卡换折”优化。办理金卡及以上的卡片卡等级升级换卡时,系统自动触发短信通知,告知客户贵宾卡相关权益内容。 C.“【512039】账户类型升降级”优化支持Ⅲ类户升级功能,Ⅲ类户可升级为面核Ⅲ类户、实体Ⅱ类户、面核Ⅱ类户、实体Ⅰ类户或面核I类户,以及其他账户类型的账户降级为Ⅲ类户。 D.”外币定存”产品下调起存金额至等值1000美元,且新增[1000,5000]美元档位利率。涉及交易:【530901】综合开户””【510101】定期存入”。
多项选择题存量客户在我*行已经有4张银行卡,1个活期存折,现在想申请私人银行个性化卡,提示卡数量超限,网点处理要点以下正确的是:()
A.先销掉1张卡,活期存折也需销户; B.做个性化卡号申请; C.个性化卡到网点后,撤销申请; D.客户选择一张存量卡做不同卡号换卡,选择换这张个性化卡号。