在贷款受理环节中，有下列行为之一的，对有关责任人处以扣减绩效薪酬200元-20000元，情节严重的移交纪检监察部门处理。（）

多项选择题在贷款调查环节中，有下列行为之一的，对有关责任人处以扣减绩效薪酬200元-20000元，情节严重的移交纪检监察部门处理。（）

A.未按规定进行调查评估、客户评价和担保评价
B.因审查、核实疏忽，未发现申请人的主体资格、交易背景和所提供材料存在明显缺陷的
C.未按规定对贷款业务的完整性、合法性、有效性等情况进行调查或调查不尽职的
D.调查结束后，未及时将调查收集的真实信息录入信贷管理系统的

多项选择题在贷款审批环节中，有下列行为之一的，对有关责任人处以扣减绩效薪酬200元-20000元，情节严重的移交纪检监察部门处理。（）

A.未按规定建立贷款审查委员会及贷款审查小组，实行审贷分离的。
B.未按照授权审批原则对辖属分支机构的信贷业务实行授权管理的。
C.对贷款审查委员会审议的信贷事项未按规定进行记录的。
D.未严格执行省联社信贷业务咨询制度的，审批通过贷款的。

多项选择题在贷款担保环节中，有下列行为之一的，对有关责任人处以扣减绩效薪酬200元-20000元，情节严重的移交纪检监察部门处理。（）

A.未按规定审查担保人资信状况和偿债能力的。
B.未按规定核实担保财产的真实性、有效性及抵押物、质押物的价值和变现能力的。
C.接受抵、质押担保时，抵、质押率超过规定要求的。
D.未按规定办理抵质押物的评估、登记、审批等相关手续的。

多项选择题在贷款合同签订环节中，有下列行为之一的，对有关责任人处以扣减绩效薪酬200元-20000元，情节严重的移交纪检监察部门处理。（）

A.申请书、协议书、合同书、他项产权登记证、核保书、权利质押物出质协议书不全，内容填写不全、不规范或刮擦涂改容易引起纠纷的。
B.信贷管理系统客户信息、决策信息、台账信息、管理信息、分类信息等不能适时登记，造成系统数据信息不完整、不准确的。
C.借款人信贷档案、资料建立不全或收集不全的。
D.贷款发放后未按规定报经批准而擅自变更合同的。

多项选择题在贷款发放与支付过程中，有下列行为之一的，对有关责任人处以扣减绩效薪酬200元-20000元，情节严重的移交纪检监察部门处理（）

A.发放未经贷款审查委员会审查通过的贷款的。
B.贷款发放与支付未坚持实贷实付原则的。
C.违反贷款发放账务处理规定的。
D.未按合同约定支付方式和程序发放支付贷款的。
E.贷款发放与支付资料手续不齐全的。

多项选择题银行承兑汇票贴现业务办理过程中，有下列违规行为之一的，对有关责任人处以扣减绩效薪酬5000元－20000元；情节严重的，移交纪检监察部门处理。（）

A.未按规定审核票据申请人主体资格，对申请人和经办人的合法性、贸易背景真实性等未进行审查或审查不严格。
B.申报材料不真实、不完整、不合规的。
C.未按照审批程序进行审批。
D.超范围、超额度进行审批。

多项选择题有下列行为之一的，对有关责任人处以扣减绩效薪酬200元－2000元；情节严重的，处以扣减绩效薪酬5000元－20000元；造成损失或其他严重后果的，移交纪检监察部门处理。（）

A.未建立重要空白凭证领用登记簿的，领用时不清点数量的。
B.违反规定保管、运送、领用重要空白凭证、有价单证的。
C.重要空白凭证、有价单证账实不符的。
D.重要空白凭证使用未做到按顺序使用、逐份销号的。

多项选择题违反柜员授权管理规定，有下列行为之一的，对有关责任人处以扣减绩效薪酬500元－5000元处罚处理。（）

A.柜员未按规定履行授权、转授权或复核职责的。
B.未经授权或变相越权办理柜面业务的。
C.岗位权限设置混乱，随意下放操作权限的。

多项选择题综合柜员有下列行为之一的，对有关责任人处以扣减绩效200元－2000元；情节严重的，处以扣减绩效薪酬2000元－5000元或移交纪检监察部门处理。（）

A.柜员密钥的启用、使用、新增、变更、作废、等未按规定程序执行的。
B.非营业时间注册办理业务未坚持授权、备案的。
C.柜员在自己注册的终端上办理本人的现金收付或转帐业务的。

多项选择题有下列行为之一的，对有关责任人处以扣减绩效薪酬500元－5000元；情节严重的，移交纪检监部门处理。（）

A.未执行库款交接、钥匙两人分管的。
B.管库员、出纳员离岗库箱不加锁的。
C.查库未验证、登记的。
D.未按规定保管金库钥匙的。