反洗钱管控客户，如客户非总、分行法律合规部管控客户、反洗钱名单客户，且客户适用的尽职调查流程仅须.机构负责人审批，则可由（）审批后解除管控。其余则需继续提交总、分行法律合规部审批。

单项选择题针对个人客户证件过期，如客户说明未更新证件的合理理由（因生病住院、身在境外等原因未申领新的证件）可由网络经营中心客服人员或柜面人员为客户临时解除，原则上“预约重新中止的时间”不得超过（）。

A.一周
B.两周
C.一个月
D.三个月

多项选择题对于特殊情况下，即客户经理核实客户真实身份后，确认可以恢复非柜面业务，且客户当日有紧急非柜面交易需求，必须当天恢复非柜面业务的，以下说法正确的是（）。

A.管户经理严格按尽职调查流程填写《加强型尽职调查表》，在“尽职调查结论”中明确“解除中止非柜面业务”，由支行行长审批
B.需报分行公司金融事业部或者小企业金融部负责客群管理相关业务骨干核准
C.通过部门邮箱以邮件方式通知分行运营管理部恢复客户非柜面业务
D.分行运营管理部指定专人处理，并打印公金条线确认邮件作为依据。解除客户中止非柜面业务后，通过部门邮箱回复

单项选择题单位账户开户满半年未发生交易，如需解除非柜面业务管控，以下说法错误的是（）。

A.由柜面核实后解管
B.由管户客户经理完成尽职调查后自行在CRM系统进行解管
C.分行业务条线通过部门邮箱发起特殊解管需求，由运营中心集中操作

多项选择题零售个人账户开户新流程上线后，以下说法正确的是（）。

A.开立户口步骤提交后，系统会自动通过液晶数位板，向客户展示《申请开立招商银行个人银行账户须知》、《一卡通（Ⅱ类）其他须知》、《“电子一卡通”其他须知》和《授权书》电子文本，支持客户通过液晶数位板对展示的电子协议（文本）进行确认。客户签名确认的内容及客户签名，系统会快照留存以备查验
B.若液晶数位板能够正常向客户展示电子协议（文本），但客户仍需要相应纸质文档的，经办员可在客户资料注册与维护步骤，开户指导步骤，或申请信息确认步骤，或开立户口步骤的界面，点击底端“协议打印”按钮，手工打印电子协议（文本）提供给客户。"
C.若液晶数位板损坏无法向客户展示电子协议（文本），开立户口步骤提交后，系统会自动打印电子协议（文本），客户签名后银行留存，作为“开户确认回单”

单项选择题当仅开立客户号但未完成开户时，“证件影像+业务影像”应如何留存？（）

A.无需留存影像
B.仅留存业务影像
C.仅留存证件影像
D.留存证件影像和业务影像

多项选择题对于联网核查补核查，以下说法正确的是（）。

A.当且仅当联网核查系统异常，系统后台关闭联网核查开关的场景下，系统会对开立或确定客户号时，未进行联网核查的申请记录自动登记补核查。经办员可通过“2192核查记录综合查询”菜单“查询补核查记录”TAB 页，查询系统批量补核查结果，或进行手工补核查处理"
B.每天（含节假日）AM 08：00，系统自动对T-1（注：T 为生产系统当前日期）日[核查结果]为“X 未核查”的记录，进行批量联网核查"
C.系统仅支持对[核查结果]为“E 系统异常/X 未核查”的记录进行手工补核查处理
D.系统仅支持对[核查结果]为“Y 通过/N 不通过”的记录进行手工补核查处理

单项选择题办理协议立账代发时，根据客户申请按顺序录入资金来源，资金来源一为必填，最多支持（）个资金来源。

A.1
B.2
C.3
D.4

多项选择题建立协议立账代发，以下说法正确的是（）。

A.因故无法通过招商银行单位结算账户办理代发的新签或存量代发企业，通过柜面约定代发资金来源、开立“业务明细账户”，便可使用协议立账代发流程
B.新签订代发协议时，应询问客户的资金来源，如客户因故无法通过招商银行单位结算账户办理代发的，应请客户告知资金来源账户，无需在协议上注明注明
C.存量代发企业通过薪福通协议立账代发，如表示无法通过招商银行单位结算账户办理代发，应请客户在《“薪福通薪资代发”服务申请表》注明资金来源账户
D.存量代发企业通过柜面协议立账代发的，需提供加盖公章的书面申请（特殊业务申请书、公函）进行处理，书面申请中须包括代发资金来源账户信息

多项选择题网点在处理柜面代发业务时，以下说法正确的是（）。

A.网点在处理柜面代发业务时，应优先引导企业通过招商银行单位结算账户进行代发
B.如企业明确无法通过招商银行单位结算账户进行代发时，可引导客户使用“协议立账代发”，同时推荐客户通过薪福通自助代发
C.对于无法通过招商银行单位结算账户办理代发的新签约企业，应统一使用协议立账代发功能，不应再使用挂帐单办理代发业务
D.对于存量挂账单代发企业，分行应逐户引导此类客户使用协议立账代发，后续将统一部署相关工作

多项选择题对于符合一次性金融服务的业务（客户兑换的新钞 零钞总金额大于等于人民币一万元），经办员还应做到以下（）。

A.审核客户填写的《新钞/零钞兑换表》是否完整、有效，审核客户提供的证件是否真实有效，原件是否与复印件一致等
B.通过核心系统“零钞兑换”界面（代码2036）进行登记，“客户姓名”处录入客户名字
C.系统将自动弹出反洗钱身份信息登记窗体，柜员应根据系统提示及客户填写的《新钞/零钞兑换表》内容，如实登记客户身份信息
D.业务办理完毕后，柜员应将客户证件复印件及《新钞/零钞兑换表》一同扫描至390，纳入当日传票保管