柜面在受理下列哪些业务时，需先提交流程银行核查客户？（）

多项选择题柜面要严格落实案防机制，关注个人异常开户特征，对个人申请开户的，除正常核实外，还应重点关注哪些情况，并进行有效处置、及时上报（）

A.多人集中开户
B.多地频繁开户
C.异地个人无正常理由开户
D.疑似冒名开卡
E.可疑人员陪同办理的情况

多项选择题关于自助发卡机业务的说法正确的是（）

A.发卡机仅支持二代身份证办理业务
B.发卡机交易支持本地审核授权及远程审核授权两种模式
C.支持办理IC卡电子现金账户圈存业务
D.客户必须已开通专业版网上银行，才可在自主发卡机上购买理财

多项选择题关于聚财灵产品的签约要求，下列正确的是（）

A.一个客户下多个账户可分别签约，只支持301企事业活期存款，且不能同时签约协定、智能通知或沉淀资金
B.按账户归属网点签约，不允许跨网点签约
C.签约时要求账户积数为0，若不为0请先操作单户结息

多项选择题关于监管账户的要求正确有（）

A.对于非法定代表人或指定受权人办理的大额资金，资金划付前确保落实事中电话核实
B.监管账户销户时，除须提供监管账户销户审批表外，有协议的须将协议收回
C.监管协议的用印及流转须形成闭环机制，信贷作业中心用印完毕后须由运营条线人员进行传递
D.未开立监管账户或存量账户添加监管标志前，不得将盖公章的监管协议交由客户

多项选择题关于个人征信系统的用户管理，下列说法正确的有（）。

A.商业银行管理员用户和数据上报用户之间可以互相兼职
B.商业银行管理员用户不可以查询客户个人信用报告
C.商业银行查询用户和数据上报用户之间不可互相兼职
D.商业银行管理员用户、数据上报用户和查询用户工作人员发生变动，商业银行应当在5日内报中国人民银行征信管理部门和征信中心备案