一次性金融服务识别要点（）

多项选择题《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）

A.签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展
B.将洗钱犯罪定为刑事犯罪
C.洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛
D.制定将犯罪收益查封和冻结的法律

多项选择题金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（）

A、《中华人民共和国反洗钱法》
B、《金融机构反洗钱规定》
C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

多项选择题若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：（）

A、法人代表的授权书
B、法人代表的身份证明文件
C、代理人身份证明文件
D、自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。

多项选择题人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）

A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。
C、销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用
D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

多项选择题外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）

A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。
B、销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性。
C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。
D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存