A.由我国政府机关、事业单位、军队、武警部队、居民委员会、村民委员会、社区委员会、社会团体等单位持有的账户B.由军人(武装警察)持军人(武装警察)身份证件开立的账户C.政策性银行为执行政府决定开立的账户D.保险公司之间的补偿再保险合同
多项选择题上一公历年度余额不超过一千美元的休眠账户无需开展尽职调查,休眠账户是满足下列条件之一的账户(不包括年金合同),这些条件包括()。
A.过去三个公历年度中,账户持有人未向金融机构发起任何与账户相关的交易B.过去三个公历年度中,账户持有人未与金融机构沟通任何与账户相关的事宜C.过去六个公历年度中,账户持有人未与金融机构沟通任何与账户相关的事宜D.对于具有现金价值的保险合同,在过去六个公历年度中,账户持有人未与金融机构沟通任何与账户相关的事宜
多项选择题符合下列条件的存款账户无需开展尽职调查,这些条件包括()。
A.因信用卡超额还款或者其他还款而形成,且超额款项不会立即返还账户持有人B.禁止账户持有人超额还款五万美元以上C.账户持有人超额还款五万美元以上的款项应当在六十日内返还账户持有人D.过去三个公历年度中,账户持有人未向金融机构发起任何与账户相关的交易
多项选择题为下列事项而开立的账户无需开展尽职调查,这些事项包括()。
A.法院裁定或者判决B.不动产或者动产的销售、交易或者租赁C.不动产抵押贷款情况下,预留部分款项便于支付与不动产相关的税款或者保险D.专为支付税款
多项选择题符合下列条件的定期人寿保险合同无需开展尽职调查,这些条件包括()。
A.在合同存续期内或者在被保险人年满九十岁之前(以较短者为准),至少按年度支付保费,且保费不随时间递减B.在不终止合同的情况下,任何人均无法获取保险价值C.合同解除或者终止时,应付金额(不包括死亡抚恤金)在扣除合同存续期间相关支出后,不得超过为该合同累计支付的保费总额D.合同不得通过有价方式转让
多项选择题符合下列条件的社会保障类账户无需开展尽职调查,这些条件包括()。
A.受政府监管B.享受税收优惠C.取款应当与账户设立的目的相关,包括医疗等D.每年缴款不超过五万美元
多项选择题符合下列条件的退休金账户无需开展尽职调查,这些条件包括()。
A.受政府监管和享受税收优惠B.向税务机关申报账户相关信息C.达到规定的退休年龄等条件时才可取款D.每年缴款不超过五万美元,或者终身缴款不超过一百万美元
多项选择题有关存量机构账户加总余额,下列说法正确的是()。
A.截至2017年6月30日账户加总余额不超过二十五万美元的,金融机构无需开展尽职调查B.截至2017年6月30日账户加总余额超过二十五万美元的,金融机构需要开展尽职调查C.2017年6月30日之后任一公历年度末账户加总余额超过二十五万美元时,金融机构应当在当年12月31日前,按照有关规定完成对账户的尽职调查D.2017年6月30日之后任一公历年度末账户加总余额超过二十五万美元时,金融机构应当在次年12月31日前,按照有关规定完成对账户的尽职调查
多项选择题识别为消极非金融机构并且截至2017年6月30日账户加总余额不超过一百万美元的,金融机构正确的做法是()。
A.根据现有客户资料识别消极非金融机构授权人是否为非居民个人B.根据现有客户资料识别消极非金融机构控制人是否为非居民个人C.根据现有客户资料无法识别的,金融机构需要收集控制人相关信息D.根据现有客户资料无法识别的,金融机构可以不收集控制人相关信息
多项选择题识别为消极非金融机构并且截至2017年6月30日账户加总余额超过一百万美元的,金融机构正确的做法是()。
A.获取由机构控制人或者授权人签署的声明文件,识别控制人是否为非居民个人B.获取由机构控制人或者授权人签署的声明文件,识别授权人是否为非居民个人C.无法获取声明文件的,应当针对控制人开展非居民标识检索,识别其是否为非居民个人D.无法获取声明文件的,应当针对授权人开展非居民标识检索,识别其是否为非居民个人
多项选择题金融机构应当识别存量机构账户持有人是否为消极非金融机构。下列做法正确的是()。
A.通过现有客户资料或者公开信息确认不是消极非金融机构的,无需进一步处理B.无法确认的,金融机构应当获取由机构授权人签署的声明文件C.声明为消极非金融机构的,应当按照有关规定进一步识别其控制人D.无法获取声明文件的,金融机构应当将账户持有人视为消极非金融机构