金融机构违反（）的相关规定，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚。

多项选择题自然人的有效身份证件包括（）等。

A.中国公民的居民身份证
B.中国人民解放军军人的军人身份证
C.中国人民武装警察的武警身份证件
D.香港澳门居民的港澳居民往来内地通行证
E.外国公民的护照

多项选择题客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、（）时，应当重新识别客户。

A.身份证件号码
B.注册资本
C.经营范围
D.法定代表人
E.负责人

多项选择题住房公积金制度是国家法律规定的重要的住房社会保障制度，具有哪些性质（）。

A.强制性
B.互助性
C.保障性
D.实用性
E.自主性

多项选择题投资银行业务主要包括下列哪些业务（）。

A.证券发行
B.企业重组
C.兼并与收购
D.投资分析
E.风险投资

多项选择题担保类中间业务主要包括银行承兑汇票、备用信用证、各类保函等，其中各类保函包括（）。

A.投标保函
B.付款保函
C.承包保函
D.履约保函
E.借款保函

多项选择题住宅专项维修资金业务范围主要包括（）的创建等。

A.委托人信息
B.小区账户
C.楼栋账户
D.业主账户
E.业主户住宅专项维修资金的缴纳

多项选择题为适应客户需要，农合机构拓展了多种多样的中间业务产品，下列选项中哪一项属于农合机构中间业务主要业务类别（）。

A.支付结算类中间业务
B.银行卡业务
C.代理类中间业务
D.担保及承诺类中间业务
E.网络银行业务

多项选择题代理贵金属业务涉及4个系统，下面选项中哪些属于这一业务系统（）。

A.大集中系统代理贵金属业务系统
B.第三方管理系统
C.客户交易系统
D.行情分析软件
E.风险评估系统

多项选择题下列哪些选项属于银行中间业务的业务范围（）。

A.委托收付款
B.咨询
C.代理
D.担保
E.租赁

多项选择题电子文件代收业务的主要风险点有哪些（）。

A.委托代收的协议书要素是否真实、准确、齐全、有效
B.银行对委托代收款资料的真实性、合法性、准确性承担一切法律及经济责任
C.收款单位所代收的款项从储蓄账户中扣收
D.存放数据电子文件的U盘应双方当面交接清楚，数据需备份保存
E.批量提交，交易输入批量的代收款笔数及金额与代收数据的电子文件的总笔数及总金额与申请书三者是否相符