银企余额对账实施分层管理，根据（）等条件，将账户分为重点对账账户和一般对账账户2种，设置不同对账周期，进行分层对账。

多项选择题尽职调查工作中，尽职调查人员必须进行实地调查的情况有（）。

A.同业银行结算账户开户
B.单位注册地址或经营场所不存在的账户
C.同一人代理多个不同账户开户和多个不同单位联系方式相同且不符合正常经营需要的账户
D.法定代表人或负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的客户开立账户

多项选择题下面的关于ETC业务申请的描述，正确的是（）。

A.一辆汽车仅可绑定一个ETC设备
B.一个ETC设备仅可绑定一张借记卡或信用卡
C.借记卡个人客户可为本人或非本人名下车辆申请开通ETC业务。信用卡个人客户仅可为本人名下车辆申请开通ETC业务
D.仅支持Ⅰ类、Ⅱ类借记卡申请开通ETC业务，Ⅲ类借记卡、儿童卡、附属卡、联名账户不可办理ETC业务

多项选择题根据《关于人行账户管理系统与核心系统账户信息比对情况的通报》（工作联系单BJLXD2020000104）、《人民币银行结算账户管理办法》的要求，各基层营业机构在受理客户账户业务时，应严格按照中国人民银行及总、分行相关制度要求，对客户出具的开户证件文件进行严格审核，确保账户资料的（）。

A.完整性
B.合规性
C.真实性
D.有效性

多项选择题个人外汇业务中，便利化额度适用主体包括（）。

A.便利化额度内结汇适用于境内个人和境外个人
B.便利化额度内购汇适用于境内个人和持有外国人永久居留身份证的境外个人
C.便利化额度内结汇适用于境内个人和持有外国人永久居留身份证的境外个人
D.便利化额度内购汇适用于境内个人和境外个人

多项选择题个人结售汇业务中的境外居民包括（）。

A.持有中华人民共和国护照和境外永久居留证的中国籍华侨
B.持有港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、港澳台居民居住证的港澳台同胞
C.持有外国护照的外国公民
D.持有中国永久居留证的外国公民（包括无国籍人）

多项选择题个人结售汇业务中的境内居民包括（）。

A.持有中华人民共和国居民身份证（含二代身份证、临时身份证、有身份证号的户口簿）的中国公民
B.持有军人身份证件的中国公民
C.持有武装警察身份证件的中国公民
D.持有外国人永久居留证的外籍人士

多项选择题纸质明细对账单由客户通过哪些自助渠道进行打印（）。

A.企业网银
B.自助票据机
C.智易通
D.查询机

多项选择题对公和对私账户交易明细下载功能由“协助执法机关查询”交易联动发起，审批流程包括（）。

A.省辖分行初审-省辖分行复审-省直分行初审-省直分行复审-总行初审-总行终审
B.网点审批-省辖分行初审-省辖分行复审-省直分行初审-省直分行复审-总行初审-总行终审
C.省辖属分行初审-省直分行复审-总行初审-总行复审-总行终审
D.省直分行初审-省直分行复审-总行初审-总行终审

多项选择题上门服务包含哪几种业务类型（）。

A.上门收款
B.上门收单
C.上门送款（含现金类实物）
D.上门送单

多项选择题各基层营业机构厅堂服务人员在厅堂应重点关注以下哪些个人分拆结售汇、取现等行为：（）。

A.多人至同一银行要求办理外币购汇取现业务，且取现金额临近外管限额
B.同一人将其储蓄账户内的存款划转至多人，并利用其不了解外汇管理规定，借用他人账户和购汇额度帮助其分拆换取美元现钞，以规避个人结售汇限额管理的违规行为
C.同一人短期内频繁办理临近外管限额的取现业务