委托划转税款协议书的签约流程（）。

多项选择题下列哪项交易发生时，必须作为可疑交易进行报告（）

A.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取汇款
B.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
C.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付
D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

多项选择题按照《齐鲁银行会计结算业务风险防范基本要求》的规定，下列哪些说法是不正确的（）

A.对收款人账号、户名不符的来账款项，必须经汇款行查复确认账号、户名相符后，方可入账。
B.营业室主任必须监督柜员尾箱现金、重要空白凭证复点情况，对于每日要求清零的内部账户或其他账户，进行检查
C.交换提入的票据需办理退票，在规定时间内未向原提出行退票的，可以晚退一次
D.可以根据客户要求电话查询账户余额

多项选择题以下说法正确的是（）。

A.凡现金收付、整点、保管、调运过程中发生现金账实不符的，均属现金差错
B.银行承兑汇票业务保证金采取保证金专户管理方式，即同一保证金账户内的资金不能对应多笔协议
C.印、押、证保管使用人员发生变动，必须办理交接手续。交、接双方必须当面交接并交接登记
D.重空凭证是指无面额，经银行或单位、个人填写金额并签章后具有支付效力的空白凭证

多项选择题重空凭证领缴说法正确的是（）。

A.各机构凭证上缴采用逐级上缴的方式
B.银行内部柜员领用或上缴重空凭证，领用（上缴）人和双人库管员要在库管员的“重要空白凭证登记簿”签章确认
C.重空凭证运送，必须双人领取.专车运送
D.各机构凭证库管员应最大化匡算凭证使用数量，尽量多申领和为柜员分配凭证，以免影响业务办理

多项选择题重空凭证的使用说法正确的是（）。

A.重要空白凭证保管使用，必须执行“印、押、证”分管分用的规定
B.非业务经办人员不得领用重空凭证；严禁将重空凭证移作他用；可在重空凭证和非重空凭证上预先盖好印章备用
C.银行员工不得代客户申请、购买、签收、保管各类重要空白凭证
D.属于银行签发的重空凭证，严禁由客户签发；应计算机打印的空白重要凭证，柜员不得擅自手工填制

多项选择题以下说法正确的是（）

A.一个存款人只能开立一个基本存款账户。
B.存款人申请开立专用存款账户的，凭同一证明文件只能开立一个专用存款账户。
C.一般存款账户不能在存款人基本存款账户的开户银行（指同一营业机构）开立。
D.临时存款账户应根据有关开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效期限，有效期（含展期）最长不得超过3年

多项选择题根据《齐鲁银行反洗钱管理实施细则》规定，以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是（）。

A.客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存5年
B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年
C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束
E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录

多项选择题根据反洗钱法律法规，掩饰、隐瞒洗钱上游犯罪所得及其产生的收益的来源和性质的方式包括（）

A.提供资金账户
B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C.通过转账或者其他结算方式协助资金转移的
D.协助将资金汇往境外的

多项选择题电话核实无法联系到单位业务联系人时，应及时向三级柜员报告并（）。

A.序时登记《电话联系情况登记簿》
B.于次工作日与客户进行电话对账
C.在付款凭证上加盖“大额资金汇划核实章”
D.核查结果中注明“无人接听，次日核对”等字样

多项选择题某支行次日审核已经记账的业务时发现，支票收款人同进账单不一致，故而对该笔业务进行冲销，应（）。

A.将已经记账的转账支票退还给客户
B.进行隔日冲正，需手工填制转账借贷方冲正传票
C.经办柜员出具书面情况说明，三级柜员核实后双人签字，交支行分管负责人审批意见并签字，作手工冲正传票的附件。
D.收回客户手中的回单，然后予以冲销。无回单的业务，需要留存错误的原始凭证复印件