单项选择题
人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号)规定,对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户,金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子要素评定风险,直接将其定级为低风险。但此类客户不应具有以下任何一种情形:()
A、客户尚未建立或发展代理银行,信托或其他高风险的银行业务关系
B、客户是中国国籍并且持有有效且未过期的身份证件或由中国认可发行的证书
C、客户没有通过非专业中介或不相关的自然人和中国银行建立业务关系
D、在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额