银行业金融机构应建立（）的管理制度体系，使消费者权益保护工作要求在相关经营管理环节中都能体现为切实可行的业务管理标准。

多项选择题电子商业汇票提示付款的法定拒付理由为（）。

A.与自己有直接债权债务关系的持票人未履行约定义务
B.持票人以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据
C.持票人明知有欺诈、偷盗或者胁迫等情形，出于恶意取得票据
D.持票人明知债务人与出票人或者持票人的前手之间存在抗辩事由而取得票据

多项选择题查询查复应遵循（）的原则，做到用语文明，有根有据，言简意赅，不得相互推诿。

A.有疑必查
B.有查必复
C.复必详尽
D.切实处理

多项选择题在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为（）。

A.勤勉尽责
B.风险为本
C.持续识别
D.保密原则

多项选择题以下票据不得背书转让：（）。

A.填明“现金”字样的银行汇票
B.填明“现金”字样的银行本票
C.转账支票
D.用于支取现金的支票

多项选择题产品洗钱风险评估内容除现金关联程度、流动性，还包括（）。

A.使用渠道
B.交易范围
C.信息记录
D.办理流程

多项选择题遇到下列（）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。

A.个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额
B.对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁
C.账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

多项选择题《消费者权益保护法》规定，经营者不得以（）等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任，否则无效。

A.格式合同
B.通知
C.声明
D.店堂告示

多项选择题小额支付系统处理以下业务：（）。

A.普通贷记业务
B.定期贷记业务
C.实时贷记业务
D.普通借记业务

多项选择题通过督办复审、定期抽查等方式，对监督检查和运营风险核查人员的（）进行再监督。

A.预警信息核实质量
B.运营风险核查情况
C.专项检查与综合检查情况
D.日常辅导检查情况

多项选择题未按规定（），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至开除处分。

A.补卡
B.受理密码重置或密码挂失
C.销卡
D.换卡