自（）起，个人银行账户开户之日起（）内无客户主动发起的资金类交易（不含开户当天存款）及柜面签约银行产品交易记录的个人银行结算账户，或激活后（）无交易记录的个人银行结算账户，系统将自动暂停该账户非柜面业务。

单项选择题（）前开立的个人存款账户，如需延续使用的，存款人到开户银行办理第一笔业务时，需进行账户及存款人身份重新核实。

A.1999年4月1日
B.2000年4月1日
C.1999年10月1日
D.2000年10月1日

单项选择题Ⅲ类户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金年累计限额合计为（）。

A.5万元
B.10万元
C.20万元

单项选择题Ⅲ类户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为（）。

A.5000元
B.1万元
C.5万元

单项选择题Ⅲ类户的非绑定账户资金转入年累计限额为（）

A.5万元
B.10万元
C.20万元

单项选择题对于存在单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，开户初期原则上（）

A.只收不付
B.不收不付
C.不开通非柜面业务
D.不开通增值服务

单项选择题以下材料（）可以证明受益所有人关系

A.公司章程、公司年报
B.任职证明、合伙协议
C.备忘录、注册证书
D.注册证书、存续证明文件、信托协议
E.以上都是

单项选择题分行应登陆法律合规相关系统提取存在可疑交易的存款人清单，按（）发送并与相关业务条线商洽，经分行相关业务部门、法律合规部、（）EOA审批同意后，关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。

A.季；运营管理部
B.季；信贷管理部
C.月；运营管理部
D.半年；运营管理部

单项选择题对于开户行完成审核后尚未移交分行集中保管的预留印鉴卡等相关开户资料，由（）双人入柜保管

A.内控经理和柜员
B.运营经理和柜员
C.指定运营人员

单项选择题开户行应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多个存款人使用同一联系电话号码开立和使用账户的，应联系相关当事人进行确认。对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户（）

A.进行止付
B.暂停非柜面业务
C.进行销户处理
D.以上都是

单项选择题如委托单位领取的卡片，开卡人在开卡后一个月仍未签领或发放过程中遗失，单位无需提供以下（）资料，交开卡网点申请销户。

A.由委托单位出具销卡申请书
B.卡片及密码信封（如有）
C.持卡人身份证原件及复印件
D.授权经办人有效身份证件