请选出以下构成系统内部帐、贷款的账号结构（）

多项选择题贷款抵押风险存在的可能原因包括（）

A、抵押物虚假或严重不实
B、未办理有关登记手续
C、将共有财产抵押而未经共有人同意
D、以第三方的财产作抵押而未经财产所有人同意

多项选择题合同签订、履行和档案管理过程中，有下列哪种行为，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分（）。

A、按照规定程序制定、修订、使用、谈判、审查、签署合同
B、未履行有关审批等程序，擅自或逆程序操作签订合同
C、未经审核，在对方当事人未取得合法授权的情况下，即与其签署合同
D、未按照规定程序报告重大合同签订、履行、违约或诉讼等情况
E、无正当理由，各级机构及经办人怠于行使合同重要权利、擅自放弃合同重要权利，或者不依据合同约定履行重要义务

多项选择题有下列哪种行为，给予开除处分（）。

A、故意破坏计算机信息系统及硬件设施
B、擅自改变关键网络结构或链接方式造成重大风险
C、故意篡改或删除系统日志或审计信息
D、盗取、泄露计算机中客户信息或保密信息
E、利用农信社的计算机和网络进行违法犯罪活动或故意为违法犯罪活动提供条件

单项选择题有关借款人经营状况的预警信号描述不正确的一项是（）。

A、丧失重要客户
B、主要客户的订货变化无常或超出正常水平
C、推迟更新过时的无效益的设备
D、冒险投资于其他新业务

单项选择题在风险管理工作中，对风险事件处置不力的，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至（）处分。

A、记过
B、记大过
C、撤职
D、开除

单项选择题监察部门直接调查的案件或违规问题，由（）部门进行责任认定并提出处理建议。

A、监察
B、稽核审计
C、人力资源
D、财会

单项选择题在空白信函（纸张）、空白凭证、空白合同或其他空白证明文件上加盖印章的，给予有关责任人员警告至（）处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。

A、记过
B、记大过
C、降级
D、撤职

单项选择题承兑没有真实贸易背景银行承兑汇票的，给予有关责任人员（）至降级处分；后果或情节严重的，给予撤职至开除处分。

A、警告
B、记过
C、记大过
D、降级

多项选择题金融机构有《反洗钱法》第三十二条第一款所列各项违法行为，致使洗钱后果发生的，应依法追究法律责任。下列关于法律责任的说法正确的是（）。

A、对金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款，或对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款
B、对金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款
C、情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证
D、对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作

多项选择题《反洗钱法》对金融机构建立客户身份识别制度的要求包括（）。

A、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
D、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份