在风险管理工作中，对风险事件处置不力的，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至（）处分。

单项选择题监察部门直接调查的案件或违规问题，由（）部门进行责任认定并提出处理建议。

A、监察
B、稽核审计
C、人力资源
D、财会

单项选择题在空白信函（纸张）、空白凭证、空白合同或其他空白证明文件上加盖印章的，给予有关责任人员警告至（）处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。

A、记过
B、记大过
C、降级
D、撤职

单项选择题承兑没有真实贸易背景银行承兑汇票的，给予有关责任人员（）至降级处分；后果或情节严重的，给予撤职至开除处分。

A、警告
B、记过
C、记大过
D、降级

多项选择题金融机构有《反洗钱法》第三十二条第一款所列各项违法行为，致使洗钱后果发生的，应依法追究法律责任。下列关于法律责任的说法正确的是（）。

A、对金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款，或对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款
B、对金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款
C、情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证
D、对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作

多项选择题《反洗钱法》对金融机构建立客户身份识别制度的要求包括（）。

A、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
D、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份

多项选择题根据《反洗钱法》，下列关于依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息的保管和利用说法正确的有（）。

A、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律、行政法规规定，不得向任何单位和个人提供
B、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
C、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
D、司法机关获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼

多项选择题储户遗失存单、存折或者预留印鉴的印章的，下列做法正确的是（）。

A、储户遗失存单、存折或者预留印鉴的印章的，必须立即持本人身份证明向其开户的储蓄机构书面申请挂失
B、储户挂失应提供储户的姓名、开户时间、储蓄种类、金额、帐号及住址等有关情况
C、向银监局或人民银行等主管单位投诉
D、在特殊情况下，储户可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在五天内补办书面申请挂失手续

多项选择题信用社的结算原则为（）。

A、恪守信用，履约付款
B、先收后付，收妥抵用
C、谁的钱进谁的账，由谁支配
D、银行不垫款

多项选择题账户密码重置，首先进行密码挂失，提供客户填写完整的（）后提交授权中心授权。

A、挂失申请书
B、存折（存单、卡）
C、存款人有效身份证件
D、网点主管会计签字

多项选择题系统设置需要业务主管授权的系统功能有（）

A、股金开户
B、股东退股
C、对公账户冻结、解冻
D、冲正交易
E、特殊转账